Інтеграція з банками

ERP має правильно відобразити і оплату, і комісію. Призначення платежу

компанія-користувач оплатила постачальнику 12 000 грн.</syntaxhighlight>

Як уникнути дублів платежів?

Вихідна оплата:

Для автоматичного пошуку контрагента важливі коди:

У 1С/BAS завантаження банківських виписок здатна виконуватися через регламентні завдання. операційна дія Платіж здатна мати статус: У 1С та BAS банківська інтеграційні функції ERP здатна бути реалізована різними способами: |- | Отримувач | ТОВ “Будсервіс” |- | Сума | 12 000 грн |- | Призначення | Оплата за рахунком постачальника №15 |- | Тип операції | Вихідна оплата |}

!== Експорт платіжних доручень у банк ==

Висновок

Приклад JSON-виписки банку

-

Що найважливіше для автозакриття? Помилка

Після відправки платежу ERP має отримувати статус. Коли підходить

}

Безпека банківської інтеграції

Імпорт банківської виписки	Банк передає рухи по рахунку в ERP	Завантаження оплат покупців
Експорт платіжних доручень	ERP формує платежі для банку	Оплата постачальнику
Отримання статусів платежів	Банк повідомляє, чи платіж виконано	Платіж “Проведено” або “Відхилено”
Контроль залишків	ERP отримує баланс рахунків	Залишок на IBAN
Автозакриття рахунків	Оплата зіставляється з рахунком або замовленням	Рахунок WEB-10025 закрито оплатою
Валютні операції	Завантажуються валютні платежі та курси	Оплата в USD або EUR
Комісії банку	Комісія автоматизовано потрапляє у витрати	Комісія за переказ

як приклад:

-

Тип операції

Вхідна оплата

інтеграційні функції ERP через API банку

знайти контрагента за ЄДРПОУ;
знайти рахунок за номером WEB-10025;
створити банківський документ;
закрити борг покупця;
змінити статус замовлення на “Оплачено”;
сформувати проводку. Правильна банківська інтеграційні функції ERP дає швидке закриття оплат, чисті взаєморозрахунки, контроль платежів, прозорий cash flow і менше ручної роботи для бухгалтерії та фінансового відділу.

Перед переходом у K2 ERP потрібно перевірити:

Погана банківська інтеграційні функції ERP створює дублікати, нерозпізнані платежі, борги й аванси одночасно, ручну роботу бухгалтера та ризики помилок. У сучасних системах дедалі частіше використовуються API, JSON, webhook, захищені токени, електронний підпис, банківські шлюзи та прямий обмін із ERP. Що відбувається

"iban": "UA987654321000000000000000002"
"payer_edrpou": "12345678",

Реплікатор K2 і банківські інтеграції

Сучасні банки можуть надавати API для автоматичного обміну.

"payment_id": "PAY-10001",

номер рахунку;
номер замовлення;
номер договору;
ЄДРПОУ;
ПІБ платника;
коментар;
податкова інформаційні матеріали;
призначення товару або послуги.

кожні 30 хвилин завантажувати виписку;
щодня о 08:00 завантажувати платежі за попередній день;
щогодини перевіряти статуси платежів;
щодня о 18:00 формувати звіт по нерозпізнаних оплатах. |-

| Що критично для безпеки? Типовий сценарій:

які банки використовуються;
які рахунки активні;
які формати виписок використовуються;
чи виступає як API;
хто має доступ до банку;
хто підписує платежі;
які обробки використовуються;
які регламентні задача запускаються;
які виступає як нерозпізнані платежі;
які виступає як дублікати;
як закриваються рахунки;
які статті руху коштів використовуються;
які правила погодження платежів потрібні;
які звіти використовує фінансовий відділ.== Що таке інтеграційні функції ERP з банками ==

|- | Бухгалтер | Завантажувати виписки, зіставляти платежі |- | Фінансист | Готувати платіжні доручення |- | Керівник | Погоджувати платежі |- | Підписант | Підписувати платежі в банку |- | Адміністратор | Налаштовувати інтеграцію, але не підписувати платежі |}

API-інтеграція здатна працювати через:

інтеграційні функції ERP з банками — це автоматизований обмін фінансовими даними між банком і бізнес-системою. {| class="wikitable" style="width:100%;"

{ Приклад: } |- | Грошові кошти | +5 300 грн на рахунок |- | Взаєморозрахунки | -5 300 грн боргу покупця |- | Регістр бухгалтерії | Дт 311 Кт 361 |}

У 1С та BAS банківська виписка зазвичай застосовують, коли потрібно для відображення рухів по банківському рахунку. Результат Типовий бізнес-процес:

* отримання виписок через API;

імпорт файлів клієнт-банку;
обробка JSON;
автоматичне зіставлення платежів;
журнал нерозпізнаних платежів;
контроль дублів;
заявка на оплату;
погодження платежів;
експорт платіжних доручень;
отримання статусів;
аудит дій;
BI-аналітика cash flow. }

Валютні платежі

Чи можна автоматизовано створювати контрагентів з банківської виписки?

за переказ;
за обслуговування рахунку;
за валютну операцію;
за еквайринг;
за SWIFT;
за касове обслуговування. Поле

"currency": "UAH",
"amount": 5300.00,

Якщо платник не знайдений, платформа здатна:

 "bank_status": "executed",
 "purpose": "Оплата за рахунком WEB-10025",
! Краще використовувати правила:

* нестандартний формат банку;
* застаріла обробка клієнт-банку;
* дублікати платежів;
* неправильні правила пошуку контрагентів;
* платежі не закривають рахунки;
* немає нормального журналу помилок;
* токени зберігаються небезпечно;
* складно перейти на API. # платформа читає файл.</div>
як приклад:
! "currency": "UAH"

Банківська інтеграційні функції ERP потрібна для автоматизації фінансового обліку. # Банк перевіряє авторизацію. Сума

Можна аналізувати:

== Див. так само ==

== Карта міграції банківських даних ==

! Доступ до платіжних операцій має бути розділений за ролями. Приклад правильної відповіді ERP:

* TXT;
* CSV;
* XML;
* DBF;
* XLS/XLSX;
* спеціальний формат конкретного банку.[[Категорія:BAS]]

Після завантаження виписки ERP здатна:

Валютні платежі мають додаткові складності:
 "receiver_edrpou": "87654321",
Типовий бізнес-процес:
В інтеграції IBAN застосовується для для:
|-
| Виписка не завантажується
| Неправильний токен, формат або доступ
| Бухгалтер вводить вручну
|-
| Створюються дублікати платежів
| Немає контролю transaction_id
| Подвійні оплати в обліку
|-
| Контрагент не знаходиться
| Назва відрізняється, немає ЄДРПОУ
| Платіж іде в нерозпізнані
|-
| Борг не закривається
| Не знайдено рахунок, договір або документ
| виступає як борг і аванс одночасно
|-
| Платіж не відправляється в банк
| Неправильні реквізити або статус
| Постачальник не отримує оплату
|-
| Неправильна валюта
| Рахунок або платіж у різних валютах
| Помилки в сумі та курсах
|-
| Відсутній аудит
| Не логуються дії
| Важко знайти, хто створив або змінив платіж
|}

Статус потрібен, щоб не вважати платіж виконаним раніше, ніж банк його реально провів. Потрібно перенести рахунки, IBAN, залишки, виписки, платежі, взаєморозрахунки, правила зіставлення, статті руху коштів і контрольні суми. "already_exists": true,

* HTTPS;
* REST API;
* JSON;
* OAuth2;
* токени доступу;
* електронний підпис;
* сертифікати;
* webhook;
* банківські інтеграційні шлюзи. Проводка

* не вводити виписки вручну;
* оперативно бачити оплати покупців;
* автоматизовано закривати рахунки;
* зменшити помилки бухгалтера;
* контролювати борги;
* формувати платіжні доручення;
* відправляти платежі в банк;
* отримувати статуси платежів;
* звіряти банк і ERP;
* будувати cash flow;
* контролювати залишки грошей;
* прискорити роботу фінансового відділу. Краще створювати тільки при наявності ЄДРПОУ, ІПН або іншого надійного ідентифікатора, щоб не плодити дублікати. Дублікати можуть виникнути, якщо виписка завантажується кілька разів. Причина
 "transaction_id": "BANK-90001",
! Сума
|-
| Тільки залишки
| Залишки коштів на дату старту
| Для чистого старту нової ERP
|-
| Залишки + відкриті платежі
| Залишки, незакриті оплати, аванси
| Якщо потрібно закрити старі взаєморозрахунки
|-
| історія продукту виписок за рік
| Банківські документи поточного року
| Для фінансової аналітики
|-
| Повна історія продукту
| Усі банківські виписки
| Для аудиту або детальної історії
|-
| Інтеграційні конфігурація
| API, формати, правила зіставлення
| Для відновлення автоматизації в K2 ERP
|}

</div>

{| class="wikitable" style="width:100%;"
Банк здатна передати виписку у форматі JSON. "external_id": "PAY-2026-0001",

<div style="border:3px solid #ef6c00; background:#fff3e0; padding:14px; margin:16px 0;">
== Еквайринг і карткові оплати ==
}
 "iban": "UA123456789000000000000000001",
|-
| базовий
| Борг покупця
| 5 300 грн
|-
| Договір 2026
| Аванс покупця
| 5 300 грн
|}

 "date": "2026-05-15",

Причина не в банку, а в неправильному зіставленні аналітики.== Як перевіряти проблему з банківською інтеграцією ==
== Коротко ==

== Банківські комісії ==
! Договір
 "edrpou": "87654321",
 "direction": "out",
інтеграційні функції ERP здатна працювати не тільки на завантаження виписки, а й на відправку платежів у банк. },
! "payment_order": {
== Міграція банківських даних з 1С/BAS у K2 ERP ==
'''Банківська інтеграційні функції ERP — це міст між рухом грошей у банку і взаєморозрахунками в ERP.'''

{| class="wikitable" style="width:100%;"

! "purpose": "Оплата за рахунком №15 від 10.05.2026"
! # Перевірити правила пошуку рахунку або замовлення. Типові регістри:

 "name": "ТОВ Будсервіс",

Можливо, не знайдено номер рахунку, не збігається контрагент, договір, сума, валюта або документ розрахунків. Перед підтримкою, використанням або міграцією таких систем потрібно перевіряти актуальні офіційні обмеження. Сума

* дату;
* організацію;
* банківський рахунок;
* контрагента;
* договір;
* суму;
* валюту;
* призначення платежу;
* вхідний або вихідний номер;
* рахунок обліку;
* статтю руху коштів;
* документ розрахунків;
* ПДВ;
* комісію;
* статус;
* ознаку проведення.[[Категорія:Аудит дій]]

Такі платежі важко зіставити автоматизовано. Вхідна оплата:

<div style="border:3px solid #b71c1c; background:#ffebee; padding:14px; margin:16px 0;">

* шукати за ЄДРПОУ;
* шукати за ІПН;
* шукати за IBAN;
* перевіряти назву;
* не створювати автоматизовано без коду;
* вести журнал нерозпізнаних платежів. ! це обмін даними між [[ERP]].== Варіанти перенесення банківських даних ==

* час запуску;
* банк;
* рахунок;
* кількість платежів;
* кількість нових платежів;
* кількість дублів;
* кількість помилок;
* список нерозпізнаних платежів. Варіант

того, щоб платежі забезпечується через '''Головне.''' інтеграційні функції ERP з банком потрібна; так само реалізовано виписки, залишки, статуси оплат і взаєморозрахунки не вводилися вручну, а автоматизовано потрапляли в ERP і звірялися з рахунками, замовленнями, контрагентами та договорами. # ERP завантажує транзакції. "external_id": "PAY-2026-0001",
! | Файли клієнт-банку, CSV/XML/TXT, API, JSON, webhook, банківські шлюзи. Що означає

* зменшує борг покупця;
* або створює аванс покупця. Якщо в банківській виписці виступає як ЄДРПОУ платника, ERP здатна знайти контрагента точніше, ніж за назвою. | Щоб автоматизовано завантажувати виписки, закривати рахунки, контролювати платежі й зменшити ручну роботу.</div>

* банківські виписки;
* вхідні платежі;
* вихідні платежі;
* платіжні доручення;
* залишки на рахунках;
* статуси платежів;
* комісії банку;
* валюта платежу;
* курси валют;
* реквізити платника;
* реквізити отримувача;
* IBAN;
* призначення платежу;
* ідентифікатор транзакції;
* статус підпису;
* дата проведення;
* дата валютування. "currency": "UAH",

{

[[Категорія:Інтеграція]]
 "currency": "UAH",
! | Номер рахунку або замовлення, контрагент, ЄДРПОУ, IBAN, сума, договір і призначення платежу. Наслідок
! Автоматичне створення контрагентів з банку зручне, але здатна створити дублікати. API дає можливість цифровізувати обмін без ручного експорту файлів, отримувати статуси, зменшити помилки і будувати більш контрольований бізнес-процес. # У 1С запускається обробка завантаження. Що знаходить ERP

* залишки по кожному IBAN;
* обороти по банківських рахунках;
* кількість виписок;
* суму вхідних платежів;
* суму вихідних платежів;
* комісії банку;
* валютні платежі;
* аванси;
* борги;
* нерозпізнані платежі;
* ОСВ по рахунках 311, 312 або відповідних рахунках;
* звіт по взаєморозрахунках;
* cash flow по статтях. Це автоматичний або напівавтоматичний обмін між ERP і банком: виписки, платежі, статуси, залишки, платіжні доручення. '''Критично.''' ERP не повинна зберігати банківські токени, ключі або сертифікати у відкритому вигляді. Роль
Приклад:
У старих системах інтеграційні функції ERP з банком часто реалізовувалася через файли клієнт-банку: TXT, DBF, CSV, XML або інші формати. Відповідь
{

Комісії потрібно відображати окремо. ! * залишити платіж нерозпізнаним;
* запропонувати створити нового контрагента;
* створити контрагента автоматизовано;
* поставити платіж у чергу ручної обробки;
* створити тимчасового контрагента. # Перевірити період виписки. Приклад

== Автоматичне закриття рахунків ==

* ЄДРПОУ для юридичних осіб;
* ІПН або РНОКПП для фізичних осіб-підприємців;
* податковий номер;
* інші ідентифікатори.== інтеграційні функції ERP через клієнт-банк ==
[[Категорія:Міграція даних]]
Він здатна використовуватися для:

'''критично про [[1С]] та [[BAS]].''' В Україні продукти екосистеми [[1С]] і частина продуктів [[BAS]] пов’язані з санкційними, юридичними, кібербезпековими та репутаційними ризиками.[[Категорія:API]]

* зменшує борг перед постачальником;
* або створює аванс постачальнику. | Звірити залишки, виписки, платежі, взаєморозрахунки, IBAN, статті cash flow і контрольні суми. ЄДРПОУ
Погана практика — один користувач системи має всі права: створення, погодження, відправку і підпис платежу. інформаційні дані K2 ERP

! Одне з головних завдань банківської інтеграції — автоматизовано закривати рахунки або замовлення оплатою. Показник

# ERP формує платіж постачальнику. Після початку російської агресії проти України використання такого програмного забезпечення стало питанням не тільки бухгалтерії, а й кібербезпеки, комплаєнсу, репутації та цифрової незалежності. інформаційні дані 1С/BAS

Вона оптимізує:

* токени доступу;
* сертифікати;
* електронні підписи;
* паролі;
* права API-користувачів;
* IP-обмеження;
* шифрування;
* HTTPS;
* журнал доступу;
* права на перегляд платежів;
* права на створення платежів;
* права на відправку платежів;
* права на підпис;
* аудит змін. Формати можуть бути різними:

Чим API банку краще за файл клієнт-банку?

інформаційні дані банківської інтеграції корисні для Power BI. Проводка

Приклад:

банківські рахунки організацій;
IBAN;
банки;
контрагентів;
рахунки контрагентів;
залишки коштів;
відкриті платежі;
банківські виписки;
аванси;
борги;
взаєморозрахунки;
нерозпізнані платежі;
історію оплат;
конфігурація інтеграцій;
правила зіставлення;
статті руху коштів. У такому сценарії ERP не чекає ручного файлу, а звертається до банку напряму.

}

Контроль

ідентифікації рахунку організації;
ідентифікації рахунку контрагента;
розділення платежів по різних банках;
контролю валюти рахунку;
маршрутизації платежів;
звірки виписки. Сума

Типова проблема: клієнт ERP пише призначення довільно. # Перевірити рухи по регістрах. "direction": "in",

Призначення платежу

Приклад:

Типова помилка: борг і аванс одночасно

Санкції та ризики використання 1С/BAS в Україні

Після перенесення потрібно звірити:

ЄДРПОУ та ІПН у банківській інтеграції

Можна, але обережно. # Фінансист перевіряє реквізити.== інтеграційні функції ERP з банками в 1С/BAS ==

Права потрібно розділяти. "transaction_id": "BANK-90002",

IBAN в інтеграції з банком

== Приклад: вхідна оплата від покупця == Щоб уникнути дублів, потрібно використовувати унікальний ідентифікатор транзакції. Що здатна робити Банківська інтеграційні функції ERP і взаєморозрахунки
Списано банківську комісію	Дт 92 Кт 311	50 грн

"purpose": "Оплата за послуги"

Приклад:

клієнт ERP платить карткою;
банк або платіжна платформа утримує комісію;
гроші надходять не завжди в той самий день;
сума замовлення і сума зарахування можуть відрізнятися;
потрібна звірка транзакцій;
можуть бути повернення;
можуть бути chargeback;
потрібні статуси платежів. {| class="wikitable" style="width:100%;"

“Оплата”;
“За товар”;
“За рахунок”;
“Переказ”;
“Дякую”;
“Оплата згідно договору”. |-

Оплачено постачальнику

Дт 631 Кт 311

12 000 грн

{ Перевага сучасної ERP. Банківська інтеграційні функції ERP має бути не без зусиль імпортом виписки, а частиною фінансового процесу: рахунок → заявка на оплату → погодження → банк → статус → проведення → взаєморозрахунки → cash flow. ! |}

Чому платіж не закрив рахунок?

Реплікатор K2 здатна допомогти при переході з 1С або BAS у K2 ERP.

Перевірити доступ до банку. Стан

IBAN — це міжнародний формат номера банківського рахунку. Особливості еквайрингу: У логах варто зберігати:	-	-	Оплата клієнта	1 000 грн
Комісія еквайрингу	20 грн
Зараховано на рахунок	980 грн

Якщо платіж неправильно зіставити з договором або документом розрахунків, у звіті можуть з’явитися одночасно борг і аванс. Проводка Проводка: Приклад: платформа здатна шукати документ за:

Банківська виписка в 1С/BAS

Через таку інтеграцію можуть передаватися:

При описі інтеграцій із 1С та BAS в українському контексті потрібно згадувати санкційні та безпекові ризики. # Перевірити ОСВ і звіт по взаєморозрахунках. ! {| class="wikitable" style="width:100%;" Проста аналогія. Банк бачить рух грошей.

Для підтримки інтеграції потрібні логи. Потрібно контролювати:

Створення контрагента з виписки

Після проведення банківського документа платформа здатна створити рухи в регістрах. # У банку платіж підписується. Що переноситься

},

інтеграційні функції ERP з банками — це один із найважливіших елементів фінансової автоматизації. ERP бачить рахунки, замовлення, контрагентів і борги. | Дублікати платежів, нерозпізнані контрагенти, неправильні договори, токени, формати, валюти. # Перевірити журнал інтеграції. "transactions": [

 "account": {

! # Файл зберігається на комп’ютері. Добра інтеграційні функції ERP перетворює банк із зовнішнього джерела файлів на частину керованого фінансового процесу. як приклад:

 "related_document": "WEB-10025"

! # Створює банківські документи. |-
| Для чого потрібна? Сума

 "payer_name": "ТОВ Ромашка",

# Бухгалтер експортує виписку з клієнт-банку.== Що перевірити перед міграцією банківської інтеграції ==

== Банківська інтеграційні функції ERP і Power BI ==

</div>
== Типові помилки банківської інтеграції ==
[[Категорія:Реплікатор K2]]
== Дублікати платежів ==
|-
| ТОВ РОМАШКА
| 12345678
| ERP знаходить ТОВ “Ромашка”
|-
| ROMASHKA LLC
| 12345678
| ERP знаходить того самого контрагента
|}

Управлінський обліковий облік здатна відносити комісію на статтю витрат “Банківські послуги”.== Логування банківської інтеграції ==
== Банківська інтеграційні функції ERP і регістри ==
Окремо варто відзначити [[1С]], [[BAS]], [[K2 ERP]], бухгалтерською системою або іншою бізнес-системою і банком виступає ключовою рисою '''інтеграційні функції ERP з банками'''. У старих або сильно змінених конфігураціях часто виникають проблеми:
 "receiver_name": "ТОВ Будсервіс",
Потрібно використовувати унікальний transaction_id або інший стабільний ідентифікатор банківської операції.== Типові питання ==

== Приклад JSON платіжного доручення ==

* через обробки клієнт-банку;
* через файли виписки;
* через зовнішні обробки;
* через регламентні задача;
* через HTTP-сервіси;
* через API банку;
* через проміжний інтеграційний сервіс;
* через JSON;
* через XML;
* через ручне завантаження.[[1С]] історично виступає як російською програмною екосистемою. # Перевірити унікальні ідентифікатори платежів. Назва з банку

 "message": "Платіж уже був завантажений раніше"

 "executed_at": "2026-05-15T14:30:00+03:00"

{| class="wikitable" style="width:100%;"

! # Перевірити нерозпізнані платежі. # Перевірити договір і документ розрахунків. {
У 1С/BAS або K2 ERP валютний платіж має правильно відображатися в управлінському та бухгалтерському обліку. {
Під час міграції потрібно перенести або звірити:

 "success": true,

як приклад:

{| class="wikitable" style="width:100%;"

* [[1С]]
* [[BAS]]
* [[BAS ERP]]
* [[K2 ERP]]
* [[ERP]]
* [[Взаєморозрахунки 1С]]
* [[Проведення документа 1С]]
* [[Рухи документа 1С]]
* [[Регістри 1С]]
* [[Регістр накопичення 1С]]
* [[Регістр бухгалтерії 1С]]
* [[Операція 1С]]
* [[Регламентні завдання 1С]]
* [[Інтеграція через JSON]]
* [[API]]
* [[REST API]]
* [[Webhook]]
* [[Cash Flow]]
* [[Платіжне доручення]]
* [[Банківська виписка]]
* [[Вивантаження даних 1С]]
* [[Зовнішня обробка 1С]]
* [[Зовнішній звіт 1С]]
* [[Міграція даних з 1С]]
* [[Міграція з 1С]]
* [[Міграція з BAS]]
* [[Заміна BAS]]
* [[Реплікатор K2]]
* [[Power BI]]
* [[BI система]]
* [[Права доступу в ERP]]
* [[Аудит дій]]
* [[Українське програмне забезпечення]]
* [[Цифрова незалежність]]

== Основні сценарії інтеграції з банком ==

* [https://www.president.gov.ua/documents/1842020-33629 Указ Президента України №184/2020]
* [https://cip.gov.ua/ua/statics/perelik-zaboronenogo-do-vikoristannya-programnogo-zabezpechennya-ta-komunikaciinogo-merezhevogo-obladnannya Перелік забороненого до використання програмного забезпечення та комунікаційного мережевого обладнання]
* [https://erp.kyiv.ua Сайт K2 ERP]
* [https://wiki.erp.kyiv.ua Wiki K2 ERP]
* [https://cloud.corp2.eu хмарна інфраструктура K2 ERP]

=== Що таке інтеграційні функції ERP з банком? ===
! |-
| Що найчастіше ламається? "amount": 1200.00,

! '''критично.''' Банківська інтеграційні функції ERP функціонує з фінансовими операціями, рахунками, платежами, токенами, сертифікатами та чутливими даними. * реалізація проведена по договору “базовий”;
* оплата завантажилася по договору “Договір 2026”;
* контрагент один;
* сума однакова. | Захищене зберігання токенів, розділення прав, аудит, HTTPS, сертифікати, контроль підписів. # ERP отримує статус.[[Категорія:Автоматизація бізнесу]]
У [[K2 ERP]] банківська інтеграційні функції ERP здатна будуватися як сучасний бізнес-процес:
|-
| Банківський рахунок
| Рахунок організації
| Company bank account
| IBAN, валюта, банк
|-
| Контрагент
| Платник або отримувач
| Counterparty
| ЄДРПОУ, ІПН, назва
|-
| Банківська виписка
| Рух коштів
| Bank statement
| Сума, дата, transaction_id
|-
| Платіжне доручення
| Вихідний платіж
| Payment order
| Статус, підпис, банк
|-
| Договір
| аналітичні інструменти взаєморозрахунків
| Contract
| Закриття боргу
|-
| Стаття руху коштів
| Управлінська класифікація
| Cash flow item
| Звіт ДДС / cash flow
|}

'''Призначення платежу''' — одне з найважливіших полів для автоматичного зіставлення. Поле
{{SEO
|title=Інтеграція з банками — банківські виписки, платежі, API, 1С, BAS, K2 ERP, автозакриття рахунків і безпека
|description=Інтеграція з банками: як ERP, 1С/BAS або K2 ERP обмінюються з банками виписками, платежами, IBAN, статусами оплат, платіжними дорученнями, API, JSON, CSV, XML, клієнт-банком, автозакриттям рахунків, безпекою токенів і міграцією.
|keywords=інтеграція з банками, банківська інтеграція, банківська виписка 1С, клієнт-банк 1С, платежі 1С, API банку, імпорт виписки 1С, експорт платіжних доручень 1С, BAS банк, K2 ERP банк, IBAN, JSON банк, автозакриття оплат, Реплікатор K2, міграція з 1С
}}
Банківська інтеграційні функції ERP функціонує з критично важливими фінансовими даними. Така інтеграційні функції ERP дає можливість автоматизовано завантажувати банківські виписки, створювати платіжні документи, відправляти платежі на підпис, отримувати статуси оплат, звіряти надходження, закривати рахунки, контролювати залишки на рахунках і зменшувати ручну роботу бухгалтера. # Перевірити рахунок IBAN. Рух

! # ERP отримує список рахунків або виписку. # Перевірити формат відповіді.[[Категорія:BAS ERP]]

* чернетка;
* відправлено;
* очікує підпису;
* підписано;
* прийнято банком;
* виконано;
* відхилено;
* скасовано.== Статуси платежів ==

<syntaxhighlight lang="json">
як приклад:
Чутливі інформаційні дані в логах потрібно маскувати. Сценарій

ERP здатна створити вхідний платіж від покупця і вихідний платіж постачальнику.[[Категорія:Платежі]]

</div>
! ! # Перевірити правила пошуку контрагента. Після проведення банківська виписка здатна створити рухи по грошових коштах, взаєморозрахунках і бухгалтерських проводках. Вона здатна містити:

* у банківських рахунках організації;
* у банківських рахунках контрагентів;
* у платіжних документах;
* у виписках;
* у довідниках банків. * номером рахунку в призначенні платежу;
* external_id;
* сумою;
* контрагентом;
* ЄДРПОУ;
* IBAN;
* договором;
* номером замовлення;
* QR-кодом або payment reference;
* унікальним кодом платежу.</div>
 "receiver": {
[[Категорія:Цифрова незалежність України]]
== інтеграційні функції ERP з банками в K2 ERP ==
 "payer_iban": "UA123456789000000000000000001",
При переході з [[1С]] або [[BAS]] у [[K2 ERP]] банківську інтеграцію потрібно не без зусиль перенести, а переосмислити: очистити довідники контрагентів, перевірити IBAN, прибрати дублікати платежів, описати правила автозакриття, налаштувати безпечний API, розділити права і побудувати аудит фінансових дій. },

! Покупець оплатив рахунок на 5 300 грн.[[Категорія:Регістр бухгалтерії]]
</div>
 "statement_date": "2026-05-15",

Банківські платежі безпосередньо впливають на [[Взаєморозрахунки 1С|взаєморозрахунки]].

ERP надсилає запит до API банку. У звіті:

</syntaxhighlight>

рух коштів;
cash flow;
залишки по рахунках;
надходження від клієнтів;
оплати постачальникам;
банківські комісії;
прострочені оплати;
прогноз платежів;
план-факт руху коштів;
платежі по статтях;
платежі по проєктах;
валютні операції;
швидкість закриття рахунків.== Банківська інтеграційні функції ERP і регламентні задача ==

регістр грошових коштів;
регістр взаєморозрахунків;
регістр бухгалтерії;
регістр заявок на оплату;
регістр руху коштів;
регістр cash flow;
регістр статусів інтеграції. Управлінський регістр взаєморозрахунків так само здатна зменшити борг покупця. Регламентне задача має логувати:

Практичний сенс. Якщо банківська виписка завантажується автоматизовано, бухгалтер не переписує платежі руками, а перевіряє винятки: невідомих платників, неправильні призначення, дублікати або платежі без рахунку.

Розділення прав у банківській інтеграції

Платник	ТОВ “Ромашка”
Сума	5 300 грн
Призначення	Оплата за рахунком WEB-10025
IBAN отримувача	UA... Значення Контрольні суми при міграції банку	Практичне правило. Для якісної банківської інтеграції рахунок або замовлення повинні мати унікальний номер, який клієнт ERP бачить у призначенні платежу. # Після виконання банк повертає підтвердження.== Приклад проводки по вхідній оплаті == Приклад: вихідна оплата постачальнику "bank_document_id": "BANK-789456",	=== Що критично при міграції в K2 ERP? === Банк здатна списувати комісії:	Регістр	Указ Президента України №184/2020 ввів у дію рішення для бізнесу РНБО щодо санкцій, а Держспецзв’язку веде перелік забороненого до використання програмного забезпечення, у якому згадуються продукти 1С/BAS, зокрема BAS ERP і 1C:компанія-користувач 8. * дату й час запиту; банк; IBAN; endpoint; request_id; transaction_id; статус відповіді; текст помилки; кількість платежів; суму платежів; користувача або сервіс; створені документи; дублікати; нерозпізнані платежі. Питання <syntaxhighlight lang="json">	Обмін даними між ERP і банком: виписки, платежі, статуси, залишки, платіжні доручення. # Перевірити токен або сертифікат.== Зовнішні посилання == У багатьох старих конфігураціях 1С інтеграційні функції ERP з банком функціонує через файл клієнт-банку. "operation_date": "2026-05-15",
Оплата за рахунком WEB-10025	Замовлення або рахунок WEB-10025
Оплата за договором №15	Договір №15
Invoice INV-4587	Рахунок INV-4587

інтеграційні функції ERP з банком здатна включати еквайринг. }

Для чого потрібна інтеграційні функції ERP з банками

валюта рахунку;
курс;
дата валютування;
комісії;
курсові різниці;
банк-кореспондент;
SWIFT;
призначення платежу;
контроль документів;
обмеження банку. {| class="wikitable" style="width:100%;"

transaction_id;
bank_operation_id;
reference;
номер документа банку;
дата + рахунок + сума + контрагент + призначення;
hash платежу. інтеграційні функції ERP з банком з’єднує ці два світи, щоб оплата автоматизовано закривала потрібний документ. # Бухгалтер перевіряє контрагентів і призначення платежів. Значення

вивантаження банківських рахунків;
вивантаження виписок;
вивантаження платежів;
вивантаження взаєморозрахунків;
виявлення дублів платежів;
пошуку нерозпізнаних оплат;
зіставлення контрагентів;
формування контрольних сум;
підготовки JSON-файлів;
перенесення історії для Power BI;
паралельного запуску 1С/BAS і K2 ERP. Держспецзв’язку так само веде офіційний перелік забороненого до використання програмного забезпечення та комунікаційного обладнання; у цьому переліку згадуються продукти 1С/BAS, зокрема 1C:компанія-користувач 8 і BAS ERP. # Перевірити проведення банківських документів. # ERP створює або оновлює банківські документи. Указ Президента України №184/2020 ввів у дію рішення для бізнесу РНБО від 14 травня 2020 року щодо сценарії використання, скасування і внесення змін до персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів. # ERP проводить платіж або змінює його статус. Вона дає можливість ERP бачити реальний рух коштів, автоматизовано завантажувати виписки, закривати рахунки, контролювати борги, формувати платіжні доручення і будувати cash flow. Якщо така інтеграційні функції ERP побудована на ризиковій або підсанкційній платформі, компанії потрібно оцінити юридичні, технічні та кібербезпекові ризики і планувати перехід на безпечну ERP. У ньому можуть бути:

"operation_date": "2026-05-15", "amount": 12000.00,

Отримано оплату від покупця	Дт 311 Кт 361	5 300 грн

В ERP потрібно зберігати IBAN:

# ERP зіставляє платежі з документами. операційна дія операційна дія

Практичний порядок:

Як уникнути дублів платежів?

Висновок

Приклад JSON-виписки банку

Безпека банківської інтеграції

інтеграційні функції ERP через API банку

Реплікатор K2 і банківські інтеграції

Валютні платежі

Чи можна автоматизовано створювати контрагентів з банківської виписки?

Чим API банку краще за файл клієнт-банку?

Призначення платежу

Типова помилка: борг і аванс одночасно

Санкції та ризики використання 1С/BAS в Україні

ЄДРПОУ та ІПН у банківській інтеграції

IBAN в інтеграції з банком

Банківська інтеграційні функції ERP і взаєморозрахунки

Чому платіж не закрив рахунок?

Банківська виписка в 1С/BAS

Створення контрагента з виписки

Розділення прав у банківській інтеграції

Контрольні суми при міграції банку

Приклад: вихідна оплата постачальнику

Для чого потрібна інтеграційні функції ERP з банками