Інтеграція з сайтом

ERP повинна показати:

Кожна має свої рахунки, банки, платежі, виписки, договори і контрагентів. ERP здатна:

холдинг платить за дочірню компанію;
інтегратор платить за клієнта;
ФОП платить за ТОВ;
пов’язана компанія-користувач закриває борг;
платник і покупець різні.== Звірка банку і ERP ==

Приклад:

Зіставлення платежів із рахунками

Банківські комісії

заявки на оплату;
рахунку постачальника;
договору;
кредиторської заборгованості;
платіжного календаря;
податків;
зарплати;
оренди;
кредиту;
комісії;
повернення клієнту. У банківській інтеграції права доступу мають бути налаштовані дуже уважно. Пізніше створено рахунок на 120 000 грн.== Права доступу ==

Для середнього — виписки, платіжні доручення, платіжний календар і звірка оплат. Відповідь

аналітичні інструменти банківських операцій

права доступу;
хто здатна бачити рахунки;
хто здатна створювати платежі;
хто здатна погоджувати;
хто здатна експортувати в банк;
хто здатна змінювати реквізити;
хто здатна підписувати;
історію дій;
логування;
захист API-ключів;
двофакторну автентифікацію;
розмежування ролей. клієнт ERP здатна оплатити авансом.== Оплата кількох рахунків одним платежем ==

Банк зафіксував надходження. Вона проходить маршрут:

ERP повинна показувати конкретно: платіж створено, погоджено, передано, виконано або відхилено. Перед впровадженням інтеграції з банком потрібно відповісти на питання:

Касовий розрив

Банк зарахував 980 грн, бо 20 грн — комісія. інтеграційні функції ERP з банком дає інформаційні дані для аналітики. Права доступу тут особливо важливі, бо зарплатні інформаційні дані конфіденційні. * помилки;

затримки;
дублювання платежів;
неправильне закриття боргів;
неактуальний платіжний календар;
несвоєчасна інформаційні матеріали для керівника;
зайве навантаження на бухгалтерію;
складність контролю;
ризик пропустити важливий платіж;
проблеми з cash flow. * залишки;
надходження;
списання;
платіжні документи;
статуси;
комісії;
повернення;
валюта;
дати;
контрагенти. інтеграційні функції ERP з банком дає можливість цифровізувати цей бізнес-процес. Якщо ERP не пов’язана з банком, фінансові інформаційні дані часто доводиться переносити вручну:

клієнт ERP здатна оплатити кілька рахунків одним платежем. Пріоритети можуть бути:

як приклад:


[[Категорія:Банківська виписка]]

== інтеграційні функції ERP з проєктами ==

Без інтеграції бухгалтер або фінансист робить усе це вручну. Платежі_банк_виписка_план_факт_оновлено_фінал_версія_18.xlsx

Права повинні відповідати обов’язкам. ERP повинна розуміти, що це не звичайна оплата, а повернення. * платника;
* отримувача;
* рахунок отримувача;
* банк;
* суму;
* валюту;
* призначення платежу;
* дату;
* документ-підставу;
* статус;
* відповідального. Але призначення платежу не завжди ідеальне. * клієнт ERP оплатив;
* клієнт ERP оплатив частково;
* клієнт ERP переплатив;
* клієнт ERP не оплатив;
* оплата не прив’язалась;
* виступає як незрозумілий платіж;
* можна відвантажувати;
* потрібно нагадати про оплату. Це надія. * оплата постачальникам;
* зарплатні виплати;
* повернення клієнтам;
* комісійні агентам;
* виплати партнерам;
* податкові платежі. А це схоже на керування автомобілем через дзеркало заднього виду. * поточні рахунки;
* валютні рахунки;
* рахунки різних юридичних осіб;
* рахунки для еквайрингу;
* депозитні рахунки;
* кредитні рахунки;
* спеціальні рахунки. Для ERP — не дуже.== інтеграційні функції ERP з платіжним календарем ==

Приклад процесу:

== Банківська виписка ==

як приклад:

Для середнього бізнесу — виписки, заявки на оплату, платіжний календар, платіжні доручення, контроль оплат і звірка. Приклад:

* клієнту;
* від постачальника;
* помилкового платежу;
* переплати;
* авансу;
* гарантійного платежу;
* депозиту. Це основа нормального фінансового контролю. |-
| Що таке інтеграційні функції ERP з банком? * критичний;
* високий;
* середній;
* низький.== Автоматичне закриття кредиторської заборгованості ==

як приклад:

<pre>

* юридичну особу;
* банківський рахунок;
* валюту;
* документи;
* права доступу;
* платіжний календар;
* внутрішньогрупові операції;
* консолідовану формування звітів. інтеграційні функції ERP з банком дає факт платежу, який потрапляє в бюджетну аналітику. У ERP платіж створено, але у виписці його немає. Оплата автоматизовано прив’язалась до рахунку. * номера рахунку;
* номера договору;
* номера замовлення;
* контрагента;
* типу оплати;
* податкової інформації;
* авансу;
* повернення. * статтю бюджету;
* залишок бюджету;
* перевищення;
* погодження перевищення;
* фактичні витрати;
* план-факт;
* майбутні платежі;
* бюджет підрозділу;
* бюджет проєкту. Інакше фінансовий відділ буде збирати картину грошей із різних систем, як пазл без коробки. Контрагент: ТОВ "клієнт ERP"

* до 10 000 грн погоджує керівник;
* до 100 000 грн погоджує фінансовий директор;
* понад 100 000 грн погоджує директор;
* валютні платежі погоджуються окремо;
* нові контрагенти потребують додаткової перевірки;
* платежі без договору заборонені або потребують окремого дозволу. клієнт ERP оплатив замовлення карткою на 1 000 грн. Приклад процесу:

Приклад ролей:

== Приклад процесу в K2 ERP: оплата постачальнику ==

== Автоматичне закриття дебіторської заборгованості ==
{{DISPLAYTITLE:Інтеграція з банком}}
ERP дає можливість зробити банківські процеси системними. |-
| Що таке автоматичне рознесення платежів? |-
| Чому важливі статуси платежів? як приклад:

* маршрути погодження;
* контроль договорів;
* контроль реквізитів;
* історію змін;
* права доступу;
* ліміти;
* перевірку дублювання;
* блокування платежів без підстави.

Не всі платежі ERP здатна розпізнати автоматизовано. ERP підключається до банку → Отримує виписку → Обробляє платежі → Оновлює документи

Що таке інтеграційні функції ERP з банком простими словами

Казначейство


Файловий обмін — хороший старт, але для великого бізнесу часто потрібна глибша інтеграційні функції ERP. Причини:
Це не автоматизація процесів. * ручне;
* файлове;
* автоматичне через API;
* за розкладом;
* за запитом користувача;
* у режимі майже реального часу.<pre>

* хто створив платіж;
* хто змінив реквізити;
* хто погодив;
* хто передав у банк;
* коли платіж отримав статус;
* хто прив’язав виписку;
* хто вручну розніс платіж;
* хто змінив прив’язку;
* хто скасував документ. інтеграційні функції ERP з банком оптимізує бачити фактичні залишки, а ERP — майбутні платежі. Бо гроші люблять точність, швидкість і порядок. |-
| Що таке банківська виписка? * дату операції;
* банківський рахунок;
* вхідний залишок;
* надходження;
* списання;
* вихідний залишок;
* контрагента;
* реквізити контрагента;
* суму;
* валюту;
* призначення платежу;
* номер документа;
* комісію;
* статус операції. |-
| Що таке нерозпізнаний платіж? компанія-користувач здатна виконувати багато платежів одночасно. компанія-користувач здатна встановити ліміти. Це критично, бо створене платіжне доручення ще не означає, що гроші реально пішли.== інтеграційні функції ERP з закупівлями ==

Банківська інтеграційні функції ERP повинна бути пов’язана з бухгалтерським і управлінським обліком.

Рахунок постачальника → Заявка на оплату → Погодження → Платіжний календар → Платіжне доручення → Банк → Виписка → Закриття заборгованості

платіжного календаря;
планування оплат;
контролю касового розриву;
звітності;
казначейства;
розподілу коштів;
валютного контролю;
керування ліквідністю.== Повернення коштів ==

Особливо критично контролювати зміну банківських реквізитів постачальника. Приклад:

інтеграційні функції ERP з банком підтверджує факт виконання платежу і закриває борг. Потрібно бачити: погоджено, передано, підписано, виконано або відхилено.

Призначення платежу

Так компанія-користувач бачить повний ланцюг:

як приклад:

інтеграційні функції ERP з кількома форматами

підготувати платіж;
передати його в банк;
показати, що платіж очікує підпису;
отримати статус після підписання;
отримати статус виконання. |-

| Які виступає як способи інтеграції? ERP повинна вміти працювати з потрібними форматами або мати налаштовуваний імпорт. * надходження від клієнтів;

оплата постачальникам;
зарплата;
податки;
оренда;
кредити;
реклама;
логістика;
комісії банку;
інвестиції;
обладнання;
повернення;
інші витрати. ERP показує касовий розрив 150 000 грн. ERP здатна автоматизовано визначати статтю за контрагентом, договором, рахунком, заявкою або правилом. Після погодження ERP створює платіжне доручення. Приклад:

У фінансових процесах виступає як ризики шахрайства. як приклад:

У банківських процесах беруть участь різні ролі. Інакше платіж зависне як незрозуміле надходження, а менеджер буде бачити борг, хоча гроші вже на рахунку.== Валютні платежі ==

Статус “оплатимо” — це не статус. Багато компаній працюють не з одним банком. * зарплата;

податки;
ключові постачальники;
оренда;
кредити;
платежі, що блокують виробництво;
платежі за критичні запчастини;
платежі за імпорт;
платежі з ризиком штрафів.== Заявки на оплату і банк ==

Експорт платежів у банк

Приклад:

Якщо виступає як розбіжності, ERP повинна показати їх. інтеграційні функції ERP з банком оптимізує продажам працювати швидше і точніше. Разом вони дають керування грошима. Інакше фінансова аналітичні інструменти здатна показувати дуже цікаві, але неправильні цифри. як приклад:

Контроль реквізитів

Іноді після дзвінка менеджера “а клієнт ERP точно оплатив?”. Факт оплати здатна впливати на складські процеси. Інакше комісії можуть загубитися в загальному русі грошей. Якщо після імпорту все одно треба вручну розбирати половину платежів, інтеграційні функції ERP виступає як, але автоматизація процесів ще соромиться зайти. Гроші — це кров бізнесу. | Це обмін даними між ERP і банком: виписки. Залишки потрібні для:

Приклад процесу в K2 ERP: нерозпізнаний платіж

платіжного календаря;
реєстру оплат;
списку платежів;
звірки банку;
планування cash flow;
контролю дебіторки;
контролю кредиторки.== Статуси платежів ==

Для великого бізнесу — повноцінна інтеграційні функції ERP з API банків, багатьма рахунками, казначейством, погодженнями, бюджетами, валютами і фінансовою аналітикою. Помилкові платежі теж потрібно опрацьовувати. |- | Чому Excel незручний для банківських процесів? Платіж — 150 000 грн. Призначення: Оплата за рахунком №145 від 10.04

На маленькому обсязі це ще можна робити вручну. * завантаження банківської виписки;

імпорт надходжень;
імпорт списань;
створення платіжних доручень;
експорт платежів у банк;
отримання статусів платежів;
контроль залишків на рахунках;
звірка оплат;
робота з еквайрингом;
робота з комісіями;
валютні операції;
контроль платіжного календаря;
робота з кількома банками;
робота з кількома юридичними особами.== Створення платежів в ERP ==

Ручне коригування

Якщо цього не зробити, звірка продажів і грошей буде “майже сходитися”. У нормальній ERP відповідь має бути видно в системі. Календар показує актуальний залишок. ERP повинна правильно відобразити:

Після виконання платежу банк повертає факт у виписці. Менеджер здатна бачити:

У платіжному календарі заплановано оплату постачальнику на 100 000 грн. Кредиторська заборгованість — це борги компанії перед постачальниками.


Дебіторська заборгованість — це борги клієнтів перед компанією. * складніше конфігурація;
* вимоги безпеки;
* залежність від API банку;
* можуть бути обмеження доступу;
* потрібна технічна підтримка змін з боку банку. ! ERP отримує інформаційні дані з банку, зіставляє платежі з документами, оновлює заборгованості, формує платіжні доручення, контролює статуси і дає фінансам актуальну картину руху коштів. клієнт ERP оплатив 50 000 грн авансу.[[Категорія:Платіжний календар]]

== Завантаження банківської виписки ==

Приклад:

* платіж не розпізнався;
* контрагент новий;
* оплата за кілька рахунків;
* неправильне призначення;
* помилковий платіж;
* банківська комісія потребує уточнення;
* потрібно змінити статтю руху коштів;
* потрібно прив’язати до проєкту. | [[K2 ERP]] здатна цифровізувати інтеграцію з банками, виписки, платіжні доручення, заявки на оплату, платіжний календар, cash flow, дебіторку, кредиторку і фінансову формування звітів. * автоматизовано завантажувати банківські виписки;
* створювати платіжні доручення в ERP;
* передавати платежі в банк;
* контролювати статус оплат;
* звіряти надходження клієнтів;
* закривати рахунки;
* закривати дебіторську заборгованість;
* закривати кредиторську заборгованість;
* оновлювати платіжний календар;
* бачити залишки на рахунках;
* контролювати комісії банку;
* зменшувати ручне введення;
* зменшувати помилки в реквізитах;
* уникати дублювання платежів;
* прискорювати роботу бухгалтерії;
* підвищувати прозорість фінансів. * “оплата”;
* “за товар”;
* “згідно договору”;
* “рах 145”;
* “по счету”;
* “за послуги”;
* “як домовлялись”.[[Категорія:Автоматизація фінансів]]

користувач системи здатна вручну уточнити відповідність, а платформа здатна запам’ятати правило на майбутнє.[[Категорія:ERP]]

* сплата податків;
* ЄСВ;
* ПДФО;
* військовий збір;
* ПДВ;
* податкові платежі;
* штрафи;
* пені. * надходження по проєктах;
* платежі підрядникам;
* витрати;
* аванси;
* оплату етапів;
* cash flow проєкту;
* прибутковість;
* дебіторку;
* кредиторку. інтеграційні функції ERP з банком потрібна для автоматизації руху грошей і зменшення ручної роботи. * які рахунки постачальників погоджені;
* які включені в платіжний календар;
* які передані в банк;
* які оплачені;
* які відхилені;
* які прострочені;
* по яких немає документів;
* які платежі потрібно перенести. Виписка містить:

== Підписання платежів ==

А потім у кінці місяця фінансисти шукають, куди поділись “дрібні” суми, які разом уже не такі дрібні. Платежі повинні бути пов’язані з бюджетами. Якщо компанія-користувач функціонує з кількома банками, ERP здатна мати імпорт різних форматів. * виписка завантажується автоматизовано;
* платежі формуються в ERP;
* але підписуються вручну в банк-клієнті;
* статуси підтверджуються через виписку. платформа знайшла рахунок клієнта за сумою, призначенням платежу або реквізитами. '''Для бухгалтерії і фінансів.''' інтеграційні функції ERP з банком зменшує ручне введення, помилки в реквізитах, дублювання платежів, втрату виписок, ручне звіряння оплат і нескінченне копіювання призначень платежів. | Це платіж, який ERP не змогла автоматизовано прив’язати до документа або контрагента. На старті це здатна працювати. Фінансовий відділ бачить актуальний залишок грошей. Банк здатна списувати комісії:

як приклад:

* рахунок отримувача;
* код контрагента;
* назву отримувача;
* банк;
* валюту;
* договір;
* призначення платежу;
* податкові реквізити;
* ознаку блокування контрагента;
* зміни реквізитів. * номер рахунку в призначенні;
* сума;
* контрагент;
* договір;
* дата;
* замовлення;
* валюта;
* банківські реквізити;
* унікальний ідентифікатор платежу. * банківські рахунки;
* банківські виписки;
* імпорт виписок;
* API-інтеграції;
* файловий обмін;
* платіжні доручення;
* заявки на оплату;
* погодження платежів;
* платіжний календар;
* залишки на рахунках;
* автоматичне рознесення оплат;
* дебіторську заборгованість;
* кредиторську заборгованість;
* аванси;
* повернення;
* комісії банку;
* валютні платежі;
* еквайринг;
* масові платежі;
* кілька банків;
* кілька юридичних осіб;
* контроль реквізитів;
* контроль дублювання;
* історію дій;
* права доступу;
* фінансову формування звітів;
* рух грошових коштів;
* cash flow;
* казначейство.== Кілька банків ==

== Кілька юридичних осіб ==

ERP не завжди повинна підписувати платіж сама. Платіж здатна мати різні статуси. Але ERP повинна знати статус платежу.== Платіжні доручення ==

* немає номера рахунку;
* неправильне призначення;
* інша сума;
* новий контрагент;
* оплата за кілька документів;
* помилка в реквізитах;
* платіж від третьої особи;
* стара заборгованість;
* аванс без документів. Excel часто використовують для:

ERP знаходить рахунок №145 і закриває його оплатою. | Бо створений платіж ще не означає виконаний платіж.{{SEO
|title=Інтеграція з банком — як автоматизувати платежі, виписки, платіжний календар, облік оплат і контроль грошей в ERP
|description=Інтеграція з банком — це автоматичний обмін даними між ERP-системою та банком: завантаження банківських виписок, створення платіжних доручень, контроль оплат, звірка платежів, платіжний календар, робота з рахунками, контрагентами, призначеннями платежів і фінансовим обліком. У статті пояснюється, як працює банківська інтеграція, які задачі вона вирішує, які є ризики, сценарії, приклади та як ERP допомагає автоматизувати фінансові процеси.
|keywords=інтеграція з банком, банківська виписка, ERP, K2 ERP, платіжний календар, платіжні доручення, автоматизація платежів, фінансовий облік, облік оплат, банк клієнт, API банку, імпорт виписки, експорт платежів, cash flow, казначейство
|image=https://erp.kyiv.ua
}}

Банківські платежі можуть бути пов’язані з податками. Роль

== Контроль оплат клієнтів ==

</div>

* оплачено 40 000 грн;
* залишок до оплати 60 000 грн;
* рахунок частково оплачений;
* дебіторська заборгованість зменшилась на 40 000 грн.== Excel у банківських процесах ==
компанія-користувач здатна інтегруватися з банком для зарплатних платежів. Платіжне доручення містить:

</div>

У багатьох компаніях платежі підписуються в банківській системі уповноваженими особами. Банк дає факт. Це дає можливість:
<pre>
API-інтеграція дає можливість ERP напряму обмінюватися даними з банком. ! Для малого бізнесу здатна бути достатньо імпорту виписки. | Банк дає фактичні рухи і залишки, а ERP порівнює їх із плановими платежами та надходженнями.== Висновок ==

== Зарплатні платежі ==

* рахунок ще не створено;
* замовлення ще не оформлено;
* оплата надійшла перед поставкою;
* клієнт ERP вніс передоплату за договором. клієнт ERP оплатив — 40 000 грн. |-
| Фінансист
| Планує платежі, контролює платіжний календар, бюджети, cash flow і пріоритети. * частина роботи ручна;
* файл можна завантажити не той;
* можливі затримки;
* складніше отримувати статуси;
* потрібен контроль версій і форматів. ERP здатна перевіряти:

== історія продукту дій ==

Це особливо критично для холдингів, корпорацій, мереж, виробничих груп і компаній із багатьма ФОП або ТОВ. | Через ручні помилки, різні версії, відсутність актуальних статусів, зв’язку з документами, історії і автоматичного контролю.== Еквайринг ==

без зусиль бізнес-середовище ще героїчно терпить. Окрема класика — “ми імпортували виписку, а далі бухгалтер розбере”. Якщо клієнт ERP оплатив частину суми або кілька рахунків одним платежем, потрібна складніша логіка. ERP повинна дозволяти розподілити один платіж на кілька документів.== Основні сценарії інтеграції з банком ==

користувач системи завантажує файл із банку → Імпортує в ERP → Перевіряє платежі

ERP дає план. ERP здатна допомагати фінансам визначати, що платити в першу чергу, якщо грошей на всі платежі не вистачає. ERP здатна перевіряти:

інтеграційні функції ERP з банком — це не без зусиль технічний обмін файлами. Це критично, бо “банківська виписка” в різних банках здатна виглядати так, ніби кожен банк писав формат у п’ятницю ввечері окремо від цивілізації. * залишки грошей;

платежі;
платіжний календар;
бюджети;
cash flow;
кредитні лінії;
депозити;
валюту;
внутрішньогрупові платежі;
ліміти;
погодження;
пріоритети оплат.

ERP повинна показувати такі платежі окремо. Менеджер не чекає ручного повідомлення від бухгалтерії, а бачить оплату в ERP. K2 ERP здатна допомогти зробити інтеграцію з банком частиною єдиної системи керування: від рахунку клієнта до оплати, від заявки постачальника до списання, від платіжного календаря до фактичної виписки, від банківської операції до фінансової аналітики. |- | Що таке платіжне доручення?== Помилкові платежі ==

Еквайринг — це приймання оплат картками або онлайн-платежами. * у системі виступає як погоджені заявки на оплату;

виступає як очікувані надходження від клієнтів;
K2 ERP отримує фактичні залишки з банку;
платформа показує прогноз руху коштів;
фінансовий блок бачать, які платежі можна виконати;
ризикові дати підсвічуються;
після фактичної оплати банк повертає виписку;
платіжний календар оновлюється. Якщо платежі створюються напряму в банк-клієнті без ERP, фінансовий блок можуть бачити факт уже після списання грошей.== Коротко ==

Приклад: Потрібно контролювати:

Нерозпізнаний платіж — це платіж, який платформа не змогла точно прив’язати до документа або контрагента. Приклад:

Оплатив 50 000 грн.

як приклад:

Якщо клієнт ERP оплатив рівно суму рахунку і вказав номер рахунку, ERP швидко знаходить відповідність. |- | Менеджер продажів | Бачить оплати клієнтів, контролює статус рахунків і можливість відвантаження. Менеджер бачить, що клієнт ERP більше не боргує.== Нерозпізнані платежі ==

Простими словами, інтеграційні функції ERP з банком відповідає на питання:

Банк А — XML;
Банк Б — CSV;
Банк В — API;
Банк Г — XLSX;
Банк Д — спеціальний формат. |-

| Як K2 ERP здатна допомогти?

клієнт ERP мав борг 50 000 грн. Приклад процесу:

Автоматичне рознесення платежів

Приклад: як приклад: Не всі платежі однаково важливі. |-

| Для чого вона потрібна?

Для середнього і великого бізнесу банківська інтеграційні функції ERP виступає як частиною казначейства. Що робить

бізнес-процес:

ERP зараховує аванс і показує залишок до оплати 70 000 грн. |}

У групі компаній здатна бути багато юридичних осіб. Не “після обробки виписки ввечері”, не “коли бухгалтер рознесе”, а максимально близько до реального стану грошей. продажі та реалізація, закупівельна діяльність, зарплати, податки, оренда, кредити, постачальники, клієнти, підрядники, повернення, комісії, валютні операції, еквайринг, перекази — усе це проходить через банківські рахунки. |- | IT / інтегратор | Налаштовує API, файловий обмін, безпеку, журнали інтеграцій і технічну підтримку. ERP здатна зіставляти платіж із:

відвантаження дозволено тільки після оплати;
резерв товару підтверджується після передоплати;
неоплачені замовлення не передаються на комплектацію;
після оплати складський облік отримує задачу. ERP показує: рахунок уже оплачено. ! | Щоб цифровізувати обліковий облік оплат, зменшити ручну роботу, прискорити фінансові процеси і бачити актуальний рух грошей. Типовий файл:

Якщо цей файл відкривається частіше, ніж ERP, фінансовий обліковий облік уже натякає на автоматизацію. Але з ростом компанії виникають проблеми:

Керівник проєкту бачить, що можна запускати наступний етап. * чернетка;

на погодженні;
погоджено;
готово до відправки;
передано в банк;
очікує підпису;
підписано;
прийнято банком;
виконано;
відхилено банком;
скасовано;
помилка реквізитів;
повернуто;
очікує коштів. інтеграційні функції ERP з банком або платіжним сервісом здатна включати:

Завтра потрібно оплатити:

Масові платежі

ERP повинна відобразити аванс і потім зарахувати його при створенні документів. як приклад:

як приклад:

Якісна банківська інтеграційні функції ERP оптимізує:

Приклад:

платіж ще не підписано;
банк відхилив;
платіж заплановано на іншу дату;
помилка експорту;
платіж скасовано.== інтеграційні функції ERP з бюджетуванням ==

за платежі;
за обслуговування;
за еквайринг;
за валютні операції;
за перекази;
за конвертацію;
за зняття готівки;
за інші послуги. ERP здатна автоматизовано визначати маршрут погодження залежно від суми, валюти, контрагента або статті бюджету. бізнес-процес здатна виглядати так:

Без інтеграції cash flow часто рахується із затримкою.

ERP здатна контролювати:

Це і виступає як нормальна інтеграційні функції ERP. конкурентні переваги:

Тому інтеграційні функції ERP з банком — це не без зусиль “завантажити файл”. Це запрошення до ризику. Звірка потрібна, щоб переконатися, що інформаційні дані ERP відповідають банківським даним. Іноді після другої кави. ERP отримала виписку. Це зручніше, ніж створювати кожен платіж вручну. Ініціатор створив нову заявку. Потрібно 650 000 грн. * рух коштів по рахунках;

надходження по клієнтах;
платежі постачальникам;
банківські комісії;
залишки по рахунках;
план-факт платежів;
прострочені надходження;
прострочені платежі;
нерозпізнані платежі;
платежі без документів;
платежі по проєктах;
платежі по підрозділах;
cash flow;
платіжний календар;
дебіторська заборгованість;
кредиторська заборгованість.

ERP повинна зберігати історію дій із банківськими операціями. |-

| Як інтеграційні функції ERP пов’язана з платіжним календарем?

== інтеграційні функції ERP з CRM ==
== Ліміти платежів ==

Ручне коригування без історії — це дуже слизька доріжка. Автоматичне завантаження зменшує ручну роботу і прискорює фінансовий обліковий облік. А оплата від цього клієнта вже зайшла? |-
| Керівник підрозділу
| Погоджує заявки на оплату в межах своєї відповідальності. ERP експортує файл платежів → Банк імпортує файл

* клієнт ERP оплатив не ту суму;
* клієнт ERP оплатив двічі;
* платіж надійшов не від того контрагента;
* компанія-користувач помилково оплатила постачальнику;
* банк повернув платіж;
* неправильні реквізити;
* помилкове списання. '''Для керівника.''' Банківська інтеграційні функції ERP дає швидке розуміння руху грошей: що зайшло, що списано, що потрібно оплатити, які рахунки прострочені, які клієнти оплатили, де виступає як ризик касового розриву і чи не перетворився фінансовий обліковий облік на ручне мистецтво. * отримувати виписки;
* отримувати залишки;
* створювати платежі;
* отримувати статуси;
* працювати за розкладом;
* зменшити ручні операції;
* швидше оновлювати інформаційні дані. Рахунок — 100 000 грн. | Це інформаційні дані про надходження, списання і залишки на банківському рахунку за певний період. * надходження оплат;
* комісії еквайрингу;
* звірку замовлень;
* повернення;
* часткові повернення;
* статуси транзакцій;
* затримку зарахування;
* реєстри оплат. Питання

Дебіторська заборгованість зменшилась. клієнт ERP оплатив рахунок. | Це документ на оплату з банківського рахунку. інтеграційні функції ERP з банком оптимізує бачити фактичний cash flow:

ERP здатна отримувати або розраховувати залишки на банківських рахунках.== інтеграційні функції ERP через API банку ==

Якщо реквізити змінилися, бажано запускати додаткове погодження або перевірку. Проєкт оновив фінансовий статус. історія продукту потрібна для контролю, аудиту і безпеки.== Часткова оплата ==

з якими банками функціонує компанія-користувач;
скільки банківських рахунків застосовується для;
скільки юридичних осіб;
які валюти;
які формати виписок доступні;
чи виступає як API банку;
чи потрібен файловий обмін;
які платежі потрібно імпортувати;
які платежі потрібно експортувати;
хто створює платежі;
хто погоджує платежі;
хто підписує платежі;
як працюють заявки на оплату;
як ведеться платіжний календар;
як закривається дебіторка;
як закривається кредиторка;
як обробляються аванси;
як обробляються комісії;
як обробляються валютні платежі;
як обробляється еквайринг;
які права доступу потрібні;
які звіти потрібні керівнику. У закупівлях інтеграційні функції ERP з банком показує:

фінансовий блок можуть заздалегідь прийняти рішення для бізнесу:

Постачальник надіслав рахунок повторно. У виписці виступає як надходження:

клієнт ERP оплатив рахунок;
клієнт ERP оплатив частково;
клієнт ERP не оплатив;
клієнт ERP має переплату;
клієнт ERP має прострочену заборгованість;
замовлення можна відвантажити;
угода здатна перейти на наступний етап. Клієнти можуть писати:

того, щоб платежі забезпечується через Головне. інтеграційні функції ERP з банком потрібна; так само реалізовано виписки, оплати клієнтів, платежі постачальникам, платіжний календар і фінансовий обліковий облік не жили окремим життям у банк-клієнті, Excel і голові бухгалтера.

ERP повинна не без зусиль “обмінюватися з банком”, а вбудовувати банківські інформаційні дані в бізнес-процеси компанії. | Це прив’язка платежів із виписки до рахунків, замовлень, договорів, контрагентів або заборгованостей. |- | Як ERP оптимізує? | ERP автоматизує виписки, платежі, заявки, погодження, платіжний календар, заборгованості, залишки, комісії, валюту і аналітику. інтеграційні функції ERP з банком — це важлива частина автоматизації фінансів компанії. Приклад:

Іноді правильно. Вона оптимізує:

Це нормальний компроміс, якщо повний API недоступний або компанія-користувач хоче залишити підписання платежів у банківській системі.== Для чого потрібна інтеграційні функції ERP з банком ==

Напівавтоматична інтеграційні функції ERP

Після виконання платежу банк передає виписку. |- | Закупівельник | Бачить статус оплат постачальникам і контролює умови поставки. Без інтеграції цей бізнес-процес залежить від ручного рознесення платежів. Найпростіший варіант — файловий обмін. * скільки грошей зайшло;

скільки вийшло;
по яких рахунках;
по яких контрагентах;
по яких статтях;
по яких проєктах;
по яких підрозділах;
який залишок;
які платежі очікуються.== Платежі від третіх осіб ==

Для закупівель і фінансів критично бачити:

Зазвичай спочатку створюється заявка на оплату. інтеграційні функції ERP з банком підтверджує факт списання грошей. Якщо гроші пішли не туди, відповідь “не знаємо, хто натиснув” звучить дуже погано.

не вводити реквізити вручну;
зменшити помилки;
передавати пачку платежів;
контролювати статус;
зв’язати платіж із заявкою;
уникнути дублювання. Платіжний календар показує:

Недоліки:

Завантаження виписки здатна бути:

рахунком клієнта;
замовленням;
договором;
контрагентом;
заявкою на оплату;
платіжним дорученням;
дебіторською заборгованістю;
кредиторською заборгованістю;
авансом;
поверненням;
комісією банку. Помилка в податковому платежі — це не без зусиль помилка. |-

ERP-адміністратор

Налаштовує банки, рахунки, формати імпорту, права, маршрути і правила рознесення. ERP отримала виписку і закрила борг. * перенести платіж;

домовитись із постачальником;
прискорити оплату клієнта;
використати резерв;
змінити пріоритет. Повернення можуть бути:

платформа здатна охоплювати:

XML;
CSV;
TXT;
XLSX;
DBF;
JSON;
ISO-формати;
API-відповіді;
спеціальні формати банк-клієнта. А творчість у фінансовому обліку краще залишати для звітів, а не для боргів.== Що потрібно описати перед впровадженням інтеграції з банком ==

ERP повинна вміти розпізнавати комісії і відносити їх на правильні статті витрат. Cash flow — це рух грошових коштів. Приклад:


'''Банківська виписка''' — це документ або набір даних, який показує рух коштів по банківському рахунку за період. '''Поширена проблема.''' Якщо виписка завантажується вручну, платежі копіюються руками, а призначення платежу розшифровується методом “зараз згадаємо, що це було”, то інтеграційні функції ERP з банком уже потрібна. Звіряються:

* бачити актуальні залишки;
* автоматизовано завантажувати виписки;
* розносити платежі по документах;
* закривати дебіторську і кредиторську заборгованість;
* створювати платіжні доручення;
* контролювати погодження;
* оновлювати платіжний календар;
* бачити cash flow;
* контролювати комісії;
* зменшувати помилки;
* підвищувати фінансову дисципліну. Критичні платежі:

Корисні звіти:

Іноді оплату за клієнта робить інша компанія-користувач або фізична особа. як приклад:

Це потрібно для звіту [[Рух грошових коштів|руху грошових коштів]]. Якщо виступає як сумнів — платіж потрапляє на ручну перевірку. критично, щоб такі платежі мали правильні реквізити і призначення. Одне з головних завдань інтеграції — автоматизовано розносити платежі по документах. Автоматичний варіант:

* менеджер створює рахунок клієнту;
* клієнт ERP оплачує рахунок;
* банк фіксує надходження;
* K2 ERP отримує банківську виписку;
* платформа знаходить рахунок за номером, сумою, контрагентом або призначенням платежу;
* оплата прив’язується до рахунку;
* дебіторська заборгованість зменшується;
* замовлення отримує статус “Оплачено”;
* складський облік здатна отримати задачу на відвантаження;
* менеджер бачить оплату в CRM;
* керівник бачить надходження у фінансовій аналітиці.[[Категорія:Інтеграція з банком]]
ERP повинна підтримувати інтеграцію з кількома банками або хоча б кількома форматами виписок. Вона дає можливість не переносити банківські інформаційні дані вручну, не шукати платежі в банк-клієнті, не звіряти оплати наосліп і не оновлювати платіжний календар вручну після кожної виписки.== інтеграційні функції ERP з бухгалтерським обліком ==

'''[[K2 ERP]]''' здатна використовуватися для автоматизації банківських інтеграцій і фінансових процесів компанії. Особливо небезпечно, коли одна людина здатна створити, погодити і відправити платіж без контролю.<pre>

Але коли платежів десятки, сотні або тисячі на день, ручний обліковий облік починає створювати проблеми:

* постачальник надає рахунок;
* відповідальний створює заявку на оплату;
* заявка проходить погодження;
* фінансовий блок перевіряють бюджет і платіжний календар;
* після погодження K2 ERP створює платіжне доручення;
* платіж передається в банк або експортується файлом;
* після виконання банк передає виписку;
* ERP закриває кредиторську заборгованість;
* платіжний календар оновлюється;
* керівник бачить фактичне списання.== Інтернет-магазин і банк ==

ERP повинна показувати загальну картину. На рахунках зараз 500 000 грн. Ініціатор → Керівник → фінансовий блок → Директор → бухгалтерський обліковий облік

простіше впровадити;
не завжди потрібен API;
підходить для багатьох банків;
можна почати оперативно. ERP повинна дозволяти ручне уточнення, але з історією змін. У K2 ERP можна реалізовувати адаптери під різні формати банківських даних. |-

Казначей

Керує рахунками, платежами, залишками, лімітами і банківськими операціями.== Формати банківських виписок ==

Іноді застосовується для напівавтоматичний сценарій. Окремо варто відзначити платежі, статуси, залишки, платіжні доручення і фінансові операції. |}

ERP повинна враховувати:

автоматизація процесів інтеграції з банком в ERP

ERP здатна формувати пакет платежів і передавати його в банк. Якщо платформа цього не підтримує, бухгалтерський обліковий облік починає творчо “розносити” оплату вручну.<pre>

Коли компанія-користувач оплачує рахунок постачальника, ERP повинна закрити відповідну заборгованість. Рахунок → Оплата → ERP отримала виписку → Замовлення отримало статус “Оплачено” → складський облік отримав задача на відвантаження

== Приклад процесу в K2 ERP: оплата клієнта ==

* у виписці з’являється надходження;
* ERP не здатна точно знайти рахунок або контрагента;
* платіж отримує статус “Нерозпізнаний”;
* бухгалтер або фінансист отримує задачу;
* користувач системи вручну прив’язує платіж до клієнта, договору або рахунку;
* ERP запам’ятовує правило;
* наступні подібні платежі можуть розпізнаватися автоматизовано. * імпорт банківських виписок;
* автоматичне рознесення платежів;
* створення платіжних доручень;
* експорт платежів у банк;
* отримання статусів;
* контроль залишків;
* звірку;
* платіжний календар;
* заявки на оплату;
* погодження платежів;
* контроль лімітів;
* контроль реквізитів;
* контроль дублювання;
* обліковий облік комісій;
* валютні операції;
* роботу з еквайрингом;
* кілька банків;
* кілька юридичних осіб;
* права доступу;
* історію дій;
* фінансову аналітику. Банк експортує файл → ERP імпортує файл

Останнє особливо інформативне. У правильному процесі платіж не повинен виникати сам по собі. Для людини — можливо. інтеграційні функції ERP з банком оптимізує автоматизовано закривати дебіторку. Ручний варіант:

'''Платіжне доручення''' — це документ на оплату з банківського рахунку. функції ERP:

ERP здатна формувати податкові платежі і контролювати їх виконання. Фінансовий відділ бачить актуальну дебіторську заборгованість. * оплата успішна;
* оплата відхилена;
* оплата очікується;
* платіж повернуто;
* часткове повернення;
* комісія;
* замовлення оплачено;
* можна відвантажувати. Оплата за рахунком №145 від 10.04.2026 за товар, без ПДВ

інтеграційні функції ERP з банком повинна опрацьовувати повернення. '''Призначення платежу''' — це текст, який пояснює, за що виконано оплату.</div>

як приклад:

* завантажувати виписки з банк-клієнта;
* імпортувати файли;
* копіювати платіжні доручення;
* вручну звіряти оплати;
* шукати контрагентів за призначенням платежу;
* закривати рахунки;
* оновлювати платіжний календар;
* контролювати залишки на рахунках;
* перевіряти, які заявки вже оплачені;
* вручну розносити комісії банку;
* шукати помилки в реквізитах. клієнт ERP здатна оплатити рахунок частково. Не кожній компанії потрібні всі сценарії одразу.<pre>
Казначейство контролює:

як приклад:

== Авансові платежі ==

ERP здатна зменшити ризики через:

Чим краще описані фінансові процеси, тим менше буде ручної роботи після запуску. Часткова оплата важлива для продажів, платіжного календаря і контролю дебіторки. Для малого бізнесу це здатна бути простий імпорт виписки і автоматичне закриття рахунків.[[Категорія:K2 ERP]]

клієнт ERP оформив замовлення → Оплатив онлайн → Платіжна платформа підтвердила оплату → ERP оновила статус замовлення → складський облік отримав задачу на відвантаження

У [[Управління проєктами|проєктному обліку]] банківська інтеграційні функції ERP оптимізує бачити:

* які рахунки постачальників оплачені;
* які ще очікують;
* які платежі відхилені;
* чи можна очікувати поставку;
* чи виконані умови передоплати;
* чи закрита кредиторська заборгованість. Банківська виписка — основа для обліку фактичного руху грошей. ERP оновлює статус: платіж виконано. * розрахунки з клієнтами;
* розрахунки з постачальниками;
* доходи;
* витрати;
* податки;
* комісії;
* валютні різниці;
* аванси;
* заборгованості;
* фінансову формування звітів;
* рух грошових коштів. Це простий контроль, який здатна зекономити реальні гроші. ERP сформувала платіж → Платіж передано в банк → Банк прийняв → Платіж підписано → Платіж виконано → ERP отримала статус

Тому платформа повинна мати правила розпізнавання і механізм ручного уточнення. У деяких сценаріях підпис здатна виконуватися через банк-клієнт, токен, електронний підпис або мобільний додаток банку.== інтеграційні функції ERP зі складом ==
Якщо рахунок знайдено точно — платіж розноситься автоматизовано. ERP повинна дозволяти фіксувати такі ситуації і проводити повернення або коригування. ERP повинна дозволяти прив’язати платіж до правильного клієнта або договору. ERP здатна використовувати призначення платежу для пошуку:

== Банківська інтеграційні функції ERP і податки ==

Для інтернет-магазину інтеграційні функції ERP з банком або платіжною системою дуже важлива. В ERP платіжне доручення здатна створюватися на основі:

* автоматизація процесів;
* актуальні інформаційні дані;
* менше ручної роботи;
* кращий контроль статусів;
* зручніше для великого обсягу платежів. Дублювання платежів — неприємна і дорога помилка. Платіж здатна зіставлятися з рахунком за кількома ознаками:

== Cash flow ==

* менеджер бачить факт оплати свого клієнта;
* бухгалтер бачить виписку і розносить платежі;
* фінансист планує платежі;
* керівник погоджує заявки;
* директор бачить залишки і великі платежі;
* адміністратор налаштовує інтеграцію, але не обов’язково має право створювати платежі;
* казначей формує платіжний календар. !

Це зменшує кількість дзвінків у бухгалтерію:

ERP здатна створювати платіжне доручення тільки після погодження.== Залишки на банківських рахунках ==

виписка завантажується нерегулярно;
платежі розносяться вручну без правил;
призначення платежу не аналізується;
немає контролю дублювання;
немає зв’язку з рахунками;
немає зв’язку з заявками на оплату;
немає зв’язку з платіжним календарем;
платежі створюються в банку, а не в ERP;
статуси платежів не повертаються;
комісії банку не розносяться;
валютні операції обробляються вручну;
немає контролю реквізитів;
немає історії змін;
права доступу налаштовані занадто широко;
нерозпізнані платежі не контролюються;
інтеграційні функції ERP функціонує, але ніхто не перевіряє якість рознесення. клієнт ERP оплатив етап проєкту. Перед оплатою потрібно перевіряти реквізити.== Безпека інтеграції з банком ==

Рахунок постачальника → Погодження → Оплата → Виписка банку → Закриття кредиторки

Касовий розрив виникає, коли на певну дату грошей недостатньо для запланованих платежів. * планові надходження;

планові списання;
фактичні надходження;
фактичні списання;
залишки на рахунках;
майбутній cash flow;
ризики касових розривів;
прострочені платежі.== Приклад процесу в K2 ERP: платіжний календар ==

бізнес-процес:

Недоліки:

один банк для основної діяльності;
інший для зарплатного проєкту;
третій для валютних операцій;
четвертий для еквайрингу;
п’ятий для окремої юридичної особи. Статуси потрібні, щоб розуміти, що реально відбувається з платежем. * зарплата — 300 000 грн;
постачальник — 250 000 грн;
податки — 100 000 грн. інтеграційні функції ERP з банком оптимізує продажам. А “майже” у фінансах — слово небезпечне.== Контроль дублювання платежів ==

Для CRM критично знати факт оплати.== Контроль оплат постачальникам == інтеграційні функції ERP з банком здатна включати кілька сценаріїв:

Навіть при інтеграції іноді потрібне ручне коригування.


* підміна реквізитів;
* фальшивий рахунок;
* дублювання платежу;
* оплата без договору;
* оплата неперевіреному контрагенту;
* зміна призначення платежу;
* створення фіктивного постачальника;
* обхід погодження. * валюту;
* курс;
* валютні рахунки;
* комісії;
* купівлю валюти;
* продаж валюти;
* міжнародні платежі;
* SWIFT;
* документи;
* курсові різниці;
* призначення платежу;
* статус виконання. Він закриває:

* оплату клієнта 1 000 грн;
* комісію банку 20 грн;
* фактичне надходження 980 грн. Потреба → Погодження → План → Оплата → Факт → обліковий облік

* рахунок №101 — 50 000 грн;
* рахунок №102 — 70 000 грн;
* рахунок №103 — 30 000 грн. Практичний сенс. інтеграційні функції ERP з банком робить фінансові інформаційні дані актуальними. Сума: 24 000 грн

Ролі в інтеграції з банком
Найпоширеніші помилки:

Правильний бізнес-процес оплати здатна виглядати так:

ERP здатна забезпечити казначейський контроль у межах єдиної системи. компанія-користувач здатна мати кілька рахунків:

Для великого бізнесу — повноцінне казначейство з кількома банками, юрособами, бюджетами, API, погодженнями, лімітами, валютами, статусами платежів і управлінською аналітикою. А ручне копіювання з банк-клієнта любить помилки, затримки і п’ятницю після обіду. Для управлінського обліку платежі потрібно класифікувати за статтями руху грошових коштів. складський облік здатна відвантажувати товар. Це початок неприємного квесту. Це критично для контролю витрат. ERP повинна вміти завантажувати виписку, розпізнавати платежі і прив’язувати їх до документів. * чи вже був платіж на таку суму;
* чи вже оплачений рахунок;
* чи виступає як така заявка;
* чи не створено дубль;
* чи збігаються реквізити;
* чи вже передано платіж у банк;
* чи виступає як платіж у виписці.== Статті руху грошових коштів ==

Це зменшує ризик відвантажити товар без оплати. | Через файли, API банку, напівавтоматичний обмін або комбіновані сценарії. Тут критично правильно опрацьовувати курс, комісії, документи і фактичне списання. бізнес-процес:

Валютні операції складніші за гривневі. інтеграційні функції ERP з банком потребує високої безпеки. інтеграційні функції ERP з банком тісно пов’язана з платіжним календарем. конкурентні переваги:

Платежі впливають на:

ERP отримала банківську виписку. бізнес-процес:


* які платежі надійшли;
* які платежі списані;
* хто оплатив рахунок;
* який рахунок оплачено;
* яку заборгованість закрито;
* які платежі потрібно виконати;
* які платіжні доручення вже створені;
* які платежі погоджені;
* що потрапляє в платіжний календар;
* які гроші виступає як на рахунках;
* чи виступає як касовий розрив;
* які документи потрібно закрити;
* де бухгалтерський обліковий облік ще вручну копіює інформаційні дані з банку, хоча вже давно пора цифровізувати.== Шахрайські ризики ==
інтеграційні функції ERP через файли
ERP здатна формувати файл або API-запит для передачі платежів у банк. Проблема в тому, що у різних банків можуть бути різні поля, кодування, структура і правила. Сценарії:

інтеграційні функції ERP з банком — це зв’язок між ERP і банківською системою, який дає можливість обмінюватися фінансовими даними. Банки можуть передавати виписки в різних форматах. інтеграційні функції ERP з банком здатна включати валютні операції. Закупівельник здатна бачити статус оплати без ручного уточнення у фінансів.== Як K2 ERP оптимізує з інтеграцією з банком ==

* різні версії файлів;
* ручні помилки;
* немає актуальних залишків;
* немає автоматичного факту з банку;
* складно контролювати статуси;
* немає історії погоджень;
* немає зв’язку з документами;
* немає автоматичної аналітики;
* ризик дублювання платежів;
* складно працювати з кількома банками;
* складно працювати з кількома юрособами. Можливо:
критично знати:
як приклад:

Бухгалтер

Завантажує або перевіряє виписки, розносить платежі, контролює обліковий облік і документи. Це ще й правильно зрозуміти, що в ньому написано.== Пріоритети платежів == Менеджер бачить, що клієнт ERP оплатив. * формування зарплатної відомості; * передача реєстру в банк; * контроль статусу; * виплата працівникам; * відображення списання; * зв’язок із зарплатним обліком. Очікуване надходження від клієнта — післязавтра. як приклад: Потрібно контролювати:

Типові помилки при інтеграції з банком

платформа здатна забезпечити: Приклад процесу: це автоматичний або напівавтоматичний обмін даними між ERP-системою компанії та банком виступає ключовою рисою інтеграційні функції ERP з банком.== Вступ == ERP повинна не без зусиль завантажити виписку, а правильно відобразити її в обліку. |-

Директор

Погоджує великі платежі, контролює залишки, ризики і фінансовий стан. ERP повинна розуміти: А гроші із затримкою — це не контроль, а післямова. {| class="wikitable" style="width:100%;"