Платіжний календар

Особливо коли файл одночасно редагують фінансист, бухгалтер, директор і ще хтось “без зусиль подивитися”. Типові платежі:

Касовий розрив

Кінцевий залишок розраховується так:

Оренда — 100 000 грн щомісяця до 5 числа.

Заявки на закупівлю можуть впливати на платіжний календар.

це інструмент фінансового планування, який показує, які гроші компанія-користувач очікує отримати, які платежі потрібно зробити і який залишок коштів буде на певну дату виступає ключовою рисою Платіжний календар.== Вступ ==

Платіжний календар оптимізує розставити пріоритети без зайвої драми. Це називається касовий розрив. |}

Заявки на оплату

! Це вже тривожний сигнал. Бо сьогодні гроші можуть бути, а завтра — зарплата, податки, постачальники і тиха паніка фінансового відділу. Рахунок → Заявка на оплату → Погодження → Платіжний календар → Оплата → Відмітка факту

Платіжний календар і казначейство

Що потрібно описати перед впровадженням платіжного календаря

Початковий залишок — 200 000 грн. ! ! У платіжному календарі ця сума потрапляє в надходження на 10.04. Виробництво погодило закупівлю матеріалів на 500 000 грн. Але якщо в потрібний момент на рахунку немає грошей; так само реалізовано зарплати, податків або кредиту, бізнес-середовище отримує проблему. як приклад:

Він показує майбутнє:

Приклад:

Кредиторська заборгованість — це гроші. Платіжний_календар_новий_оновлений_фінал_після_правок_директора.xlsx

Платіжний календар — це не без зусиль фінансова таблиця. Excel часто використовують для платіжного календаря. як приклад, компанія-користувач здатна мати позитивний cash flow від операційної діяльності, але тимчасовий дефіцит через великі інвестиції в обладнання. Це ще й ризик курсу, банківських правил і строків. через Для фінансового відділу. Платіжний календар користувачі можуть планувати платежі, контролювати заявки на оплату, узгоджувати пріоритети, бачити дефіцит коштів і керувати cash flow.== Платіжний календар у великому бізнесі ==

Платіжний календар показує, коли саме гроші зайдуть і вийдуть.

• по всій компанії;
• по кожному рахунку;
• по кожній валюті;
• по кожній юридичній особі;
• по групі компаній. Достатньо бачити:

Платіжний календар у групі компаній

Для керівника. Платіжний календар дає можливість бачити майбутній стан грошей, а не тільки залишок на рахунку сьогодні. |- | Що таке платіжний календар? як приклад:

Якщо календар показує залишок 50 000 грн, це сигнал. * оплата постачальникам;

• закупівельна діяльність;
• зарплата;
• податки;
• оренда;
• комунальні послуги;
• кредити;
• відсотки;
• лізинг;
• доставка;
• реклама;
• підрядники;
• послуги;
• обладнання;
• повернення клієнтам;
• дивіденди;
• інші витрати. * точні платежі;
• очікувані платежі;
• прогнозні надходження;
• ризикові надходження;
• планові сценарії. Казначейство відповідає за:

Податки — важлива частина платіжного календаря. * 10.04 — оплатити постачальнику 100 000 грн. Якщо клієнт ERP має оплатити за договором 10 числа, але стабільно платить 20 числа, планувати ці гроші на 10 число ризиковано.== Платіжний календар у середньому бізнесі ==

автоматизація процесів платіжного календаря в ERP

Платежі — це гроші, які компанія-користувач повинна заплатити. Фінансова діяльність — кредити, позики, відсотки, дивіденди, внески власників. Найпоширеніші помилки:

Якщо запаси надлишкові, гроші вже заморожені в товарі.== Платіжний календар і виробництво ==

У заявці можуть бути:

Оптимістичний сценарій:

• перенести частину платежів;
• пришвидшити оплату від клієнта;
• домовитися з постачальником про відстрочку;
• залучити кредитну лінію;
• відкласти закупівлю;
• змінити пріоритети;
• використати резервний рахунок. як приклад:

Типові помилки в платіжному календарі

• непередбачених витрат;
• затримок оплат;
• аварій;
• термінових закупівель;
• курсових змін;
• банківських затримок;
• форс-мажорів. Роль

По клієнтах видно, хто платить вчасно, а хто постійно затримує.== Планові і фактичні надходження ==

ERP дає можливість зробити платіжний календар частиною єдиної системи керування. Приклад:

Планові і фактичні платежі

Платежі і надходження можна групувати за видами діяльності:

• критичний;
• високий;
• середній;
• низький;
• можна перенести;
• не платити без погодження. Податкова реальність. Податки не зникають, якщо про них не думати. Оплата — 50% передоплата і 50% після поставки.

{| class="wikitable" style="width:100%;" Це оптимізує планувати майбутній cash flow. * великі суми; * нових постачальників; * інвестиційні витрати; * платежі понад бюджет; * передоплати; * валютні платежі; * критичні договори; * платежі без повного комплекту документів.</div> ERP повинна показати перевищення до погодження платежу. Для середнього бізнесу — заявки на оплату, погодження, бюджети, рахунки, банк і контроль касових розривів. | Можна на старті, але з ростом компанії Excel створює ризики помилок, різних версій, ручного оновлення версій і слабкого контролю. Потрібно заплатити постачальнику 10 000 євро 20 числа. K2 ERP здатна використовуватися для автоматизації платіжного календаря і керування грошовими потоками.

Надходження коштів

Заявка на оплату — це внутрішній документ, у якому співробітник або підрозділ просить оплатити певний рахунок, договір, закупівлю або витрату. Платіжний календар повинен показувати:

Касовий розрив:

Зарплата в платіжному календарі

Він формується на основі документів, які вже виступає як в системі.== Платіжний календар і заявки на закупівлю ==

Потрібно купити ще 7 000 євро. компанія-користувач здатна мати кілька джерел коштів:

• оренда;
• зарплата;
• податки;
• кредити;
• відсотки;
• лізинг;
• інтернет;
• телефонія;
• охорона;
• комунальні послуги;
• підписки;
• страхування;
• обслуговування обладнання;
• хмарні сервіси. Нова заявка на 50 000 грн перевищує ліміт. |-

| Чим платіжний календар відрізняється від звіту про рух коштів? | ERP автоматизовано збирає інформаційні дані з рахунків, заявок, договорів, дебіторки, кредиторки, банку, бюджетів і формує актуальний платіжний календар. А в бізнесі краще бачити касовий розрив за два тижні, ніж знайомитися з ним особисто в день зарплати. * до 5 000 грн — погоджує керівник підрозділу;

• до 50 000 грн — погоджує фінансовий директор;
• понад 50 000 грн — погоджує директор;
• понад 500 000 грн — погоджує власник або правління. План-фактний аналіз платежів оптимізує зрозуміти, чи компанія-користувач виконує фінансовий план. | Щоб планувати гроші, уникати касових розривів, контролювати платежі, надходження і cash flow. Але вже дуже близько до моменту, коли ERP почне здаватися не витратою, а порятунком.== Резерв коштів ==

У платіжному календарі критично показувати не без зусиль суму надходження, а дату, коли гроші очікуються.

Потрібно планувати:

Основні елементи платіжного календаря

Якщо такий файл виступає як головним фінансовим інструментом компанії, це ще не катастрофа. Це вже оптимізує уникати ситуацій, коли всі гроші пішли на закупівлю, а через два дні потрібно платити зарплату. Платіжний календар особливо важливий для компаній, які працюють з відстрочками платежу, великими закупівлями, виробництвом, проєктами, імпортом, кредитами або сезонним бізнесом. | Це інструмент планування, який показує майбутні надходження, платежі і прогнозний залишок коштів по датах.== Коротко ==

• 10.04 — оплачено 60 000 грн.== Платежі ==

Разом потрібно 240 000 грн. Він оптимізує:

Що таке платіжний календар простими словами

• контрагент;
• сума;
• валюта;
• дата бажаної оплати;
• підстава;
• рахунок;
• договір;
• стаття бюджету;
• проєкт;
• підрозділ;
• пріоритет;
• коментар;
• файли;
• статус погодження. У процесі роботи з платіжним календарем беруть участь різні ролі. ! бізнес-процес здатна виглядати так:

• клієнтів;
• постачальників;
• підрозділів;
• фінансового відділу;
• керівників;
• бухгалтерії. * оплати від покупців;
• передоплати;
• погашення дебіторської заборгованості;
• кредити;
• позики;
• внески власників;
• повернення авансів;
• продаж активів;
• орендна плата;
• інші надходження. Або навпаки: компанія-користувач закриває операційний мінус кредитами. |-

Власник	Контролює загальну ліквідність, великі платежі, дивіденди, інвестиції і фінансову стратегію. Уже погоджено платежів на 280 000 грн.	Кінцевий залишок клієнти платять вчасно; продажі та реалізація йдуть за планом; платежі не затримуються.== Приклад процесу в K2 ERP == Платіжний календар здатна мати різний горизонт планування: Але резерв порушено. Після погодження заявка здатна потрапити в платіжний календар. Простими словами, платіжний календар відповідає на питання: клієнт ERP має оплатити 200 000 грн 15.04.== Кредиторська заборгованість у платіжному календарі == Інвестиційна діяльність — купівля або продаж основних засобів, обладнання, активів, інвестицій. критично бачити: очікувані надходження від клієнтів; планові оплати постачальникам; зарплату; податки; оренду; кредити; відсотки; регулярні платежі; інвестиційні витрати; закупівельна діяльність; платежі за договорами; платежі за заявками; можливі касові розриви. Початковий залишок — це гроші на початок дня або періоду. закупівельна діяльність створюють майбутні платежі. * дату; початковий залишок коштів; планові надходження; планові платежі; кінцевий залишок коштів; банківський рахунок; касу; валюту; контрагента; договір; заявку на оплату; рахунок; статтю руху коштів; проєкт; підрозділ; пріоритет платежу; статус платежу; відповідального; коментар. компанія-користувач Б має касовий розрив. Такі слова, до речі, дуже погано впливають на нервову систему фінансиста. * скільки грошей виступає як зараз; скільки грошей очікується; коли клієнти мають заплатити; кому і коли потрібно платити; чи вистачить грошей на всі платежі; коли здатна виникнути касовий розрив; які платежі критичні; які платежі можна перенести; які надходження затримуються; як виглядатиме cash flow на найближчі дні, тижні або місяці. Платіжний календар здатна підтримувати сценарії.== Сценарне планування == Платіжний календар і складський облік Кредитні платежі часто мають високий пріоритет, бо прострочення здатна створити фінансові і репутаційні ризики. Дата здатна мати багато продажів, але чекати оплат від клієнтів. Відповідь Приклад: * які гроші очікуємо; * які гроші маємо заплатити; * коли буде надлишок; * коли буде дефіцит; * що потрібно перенести; * де потрібно пришвидшити оплату від клієнта; * чи можна робити нову закупівлю; * чи вистачить грошей на зарплату; * чи можна виплатити дивіденди. Платежі часто потребують погодження. Він показує, як гроші заходять у компанію і як виходять із неї. |- | Як дебіторка впливає на платіжний календар? Що робить Це дає можливість не запускати виробництво “на ентузіазмі”, якщо грошей на матеріали немає. Потрібно бачити: здатна мати гроші на одному рахунку, але платіж потрібно зробити з іншої юридичної особи. Кінцевий залишок = Початковий залишок + Надходження - Платежі Або: як приклад: Можливо, це не вільні гроші, а гроші, які вже подумки належать зарплаті, податкам і постачальникам.== Кредити і відсотки == '''Платіжний календар''' — це таблиця або звіт, у якому по датах показані планові надходження, планові платежі і прогнозний залишок коштів. Це коли вони будуть, але пізніше, ніж потрібно. бізнес-процес: ERP здатна допомагати аналізувати: Не всі платежі однаково важливі. |- | ERP-адміністратор | Налаштовує права доступу, довідники, статуси, маршрути погодження і звіти. Платіжний календар — це один із головних інструментів фінансового керування бізнесом. Платіжний календар зазвичай містить: * рахунків клієнтам; * замовлень клієнтів; * договорів; * графіків оплат; * дебіторської заборгованості; * очікуваних оплат; * плану продажів. здатна погодити закупівельна діяльність, але не врахувати зарплату і податки. Якщо компанія-користувач функціонує з валютами, платіжний календар повинен враховувати: У платіжному календарі критично розрізняти план і факт. Приклад процесу: клієнт ERP А завжди платить вчасно. Факт: == Як K2 ERP оптимізує з платіжним календарем == == Платіжний календар і cash flow == * багато юридичних осіб; * багато рахунків; * валюти; * банки; * кредити; * внутрішньогрупові операції; * великі договори; * бюджети; * ліміти; * казначейство; * погодження; * інвестиційні проєкти; * складні графіки платежів; * інтеграцію з банками; * аналітику; * права доступу; * аудит дій. клієнт ERP оформив замовлення на 1 000 000 грн.== Для чого потрібен платіжний календар == Очікували надходження 200 000 грн від клієнта.<div style="border:3px solid #2e7d32; background:#e8f5e9; padding:14px; margin:16px 0;"> * 15.04 — не оплатив.== Початковий і кінцевий залишок == Платіжний календар здатна показувати залишки: У цьому прикладі 03.04 виникає проблема: платежів більше, ніж доступних грошей. |- | Як ERP оптимізує? ERP здатна показати два майбутні платежі: Приклад: Заявка на закупівлю → Погодження → Замовлення постачальнику → Рахунок → Заявка на оплату → Платіжний календар У виписці грошей немає. Для оперативного керування часто потрібен календар на найближчі 2–6 тижнів. |- | Що входить у платіжний календар?== Пріоритети платежів == інтеграційні функції ERP з банком зменшує ручну роботу і помилки. ERP здатна імпортувати виписки і порівнювати план із фактом.<pre> Песимістичний сценарій: ERP повинна показати гривневу потребу з урахуванням курсу. Тому бюджет без платіжного календаря здатна виглядати нормально, але не показувати проблеми в датах. Приклад: Якщо компанія-користувач бачить майбутній касовий розрив у день виплати зарплати, вона повинна реагувати заздалегідь. * кілька рахунків; * кілька валют; * кілька підрозділів; * заявки на оплату; * погодження; * бюджети; * дебіторку; * кредиторку; * регулярні платежі; * проєкти; * план-факт; * касові розриви. ![[Категорія:Платіжний календар]] Кінцевий залишок: ERP здатна брати інформаційні дані з: ERP здатна створювати регулярні планові платежі за графіком. Платежі * майбутні надходження; * майбутні платежі; * касові розриви; * критичні дати; * пріоритети оплат; * прострочену дебіторку; * кредиторську заборгованість; * регулярні платежі; * податки; * зарплату; * кредити; * залишки по рахунках; * план-факт руху грошей. |} Для стратегічного планування — на кілька місяців. Питання У платіжному календарі ці клієнти не повинні виглядати однаково. Ліміти можуть бути: Загалом у компанії виступає як 1 000 000 грн. клієнту виставлено рахунок; у договорі вказано дату оплати; очікуване надходження потрапляє в платіжний календар; якщо клієнт ERP оплатив — платформа бачить факт; якщо не оплатив — надходження стає простроченим; фінансовий відділ бачить ризик касового розриву. складський облік просить закупити товар на 700 000 грн. * залишок грошей; очікувані оплати клієнтів; платежі постачальникам; зарплату; податки; оренду; кредити; мінімальний резерв.== Операційна, інвестиційна і фінансова діяльність == Касовий розрив. Це не коли грошей немає взагалі. Бюджет показує план доходів і витрат. Платежі — 250 000 грн. * банківські рахунки; каси; валюти; залишки коштів; планові надходження; планові платежі; заявки на оплату; погодження платежів; договори; рахунки; замовлення клієнтів; замовлення постачальникам; дебіторську заборгованість; кредиторську заборгованість; регулярні платежі; податки; зарплату; кредити; бюджети; ліміти; план-факт; касові розриви; інтеграції з банками; аналітику cash flow. Це спосіб бачити майбутнє грошей.{{SEO |title=Платіжний календар — як планувати платежі, надходження, cash flow і контроль грошей в ERP |description=Платіжний календар — це інструмент фінансового планування, який показує майбутні надходження, платежі, залишки коштів, касові розриви, планові оплати постачальникам, надходження від клієнтів, зарплату, податки, кредити та інші грошові потоки. У статті пояснюється, як працює платіжний календар, для чого він потрібен бізнесу і як ERP допомагає автоматизувати управління грошима. |keywords=платіжний календар, cash flow, рух грошових коштів, ERP, K2 ERP, фінансове планування, платежі, надходження, касовий розрив, бюджетування, управління грошима, заявки на оплату, оплати постачальникам, дебіторська заборгованість, кредиторська заборгованість, фінансовий контроль |image=https://erp.kyiv.ua }} </div> Бо прибуток у звіті — це добре. Для платіжного календаря це критично, бо затримка надходження здатна створити касовий розрив. * банківські рахунки; каси; валютні рахунки; рахунки різних юридичних осіб; рахунки в різних банках; корпоративні картки; електронні гаманці; платіжні системи. | Початковий залишок, планові надходження, планові платежі, кінцевий залишок, рахунки, валюти, заявки, договори, статуси і пріоритети. * ПДВ; податок на прибуток; ЄСВ; ПДФО; військовий збір; єдиний податок; акцизи; місцеві податки; інші обов’язкові платежі. У платіжному календарі можна враховувати: По підрозділах видно, хто подає заявки заздалегідь, а хто приносить рахунок зі словами “оплатити треба було вчора”. Для малого бізнесу це здатна бути простий календар платежів і надходжень.== Погодження платежів == Касовий розрив — це ситуація, коли на певну дату компанії потрібно заплатити більше грошей, ніж вона має або очікує отримати. * кому потрібно платити; за що; за яким договором; коли строк оплати; чи виступає як прострочення; чи виступає як передоплата; чи можна перенести платіж; які постачальники критичні; які платежі блокують поставки. У бізнесі багато регулярних платежів. |-	01.04	100 000	50 000	30 000	120 000
02.04	120 000	20 000	80 000	60 000
03.04	60 000	0	90 000	-30 000

компанія-користувач здатна бути прибутковою, але мати проблеми з ліквідністю.

240 000 - 100 000 = 140 000 грн

• постачальнику — 80 000 грн;
• зарплату — 120 000 грн;
• податки — 40 000 грн. * замовлень клієнтів;
• рахунків клієнтам;
• дебіторської заборгованості;
• замовлень постачальникам;
• рахунків постачальників;
• заявок на оплату;
• договорів;
• графіків платежів;
• зарплатних відомостей;
• податків;
• кредитних графіків;
• банківських виписок;
• бюджетів;
• виробничих замовлень;
• закупівель.

На старті це здатна бути нормально. клієнт ERP має заплатити 500 000 грн за договором. Він оптимізує бачити:

Приклад:

Поширена проблема. Якщо компанія-користувач планує платежі за принципом “подивимось у банку, скільки виступає як грошей”, то це не фінансове планування, а ранкова лотерея з елементами бухгалтерського трилера. Факт:

Платіжний календар і платіжна дисципліна

як приклад:

• оптимістичний;
• реалістичний;
• песимістичний. |-

| Чи можна вести платіжний календар в Excel?

На валютному рахунку виступає як 3 000 євро. Але з ростом компанії виникають проблеми:

Приклад:

! Звіт про рух грошових коштів

Якщо їх не врахувати заздалегідь, компанія-користувач здатна витратити гроші на інші платежі, а потім терміново шукати кошти. План:

Відділ маркетингу має ліміт витрат 300 000 грн на місяць. |- | Навіщо потрібні пріоритети платежів? компанія-користувач вирішує, що мінімальний залишок на рахунках не повинен падати нижче 200 000 грн. Реалістичний сценарій:

Що можна зробити:

У платіжному календарі платежі можуть мати статуси. Приклад:

Постачальник сировини здатна зупинити поставку, якщо не отримує оплату. платформа здатна автоматизовано брати інформаційні дані з:

Платіжний календар повинен враховувати очікувані оплати від клієнтів. * керування ліквідністю;

• платежі;
• рахунки;
• банки;
• кредити;
• валюту;
• фінансові ризики;
• графіки оплат;
• контроль лімітів;
• внутрішньогрупові перекази;
• платіжну дисципліну. Окрема помилка — вважати, що залишок на рахунку сьогодні означає фінансову свободу.

[[Категорія:K2 ERP]] == Висновок == Такий поділ оптимізує зрозуміти, звідки беруться гроші і куди вони йдуть. компанія-користувач А має надлишок коштів. | Борги постачальникам формують майбутні платежі, які потрібно планувати і пріоритезувати. '''Плановий платіж''' — це те, що компанія-користувач планує оплатити. Але 800 000 грн лежать на рахунку однієї юридичної особи, а платіж потрібно зробити з іншої. Платіжний календар — це практичний інструмент керування cash flow. Початковий залишок * 250 000 грн зараз; * 250 000 грн через 10 днів.== Ролі в роботі з платіжним календарем == Кредит — 200 000 грн 20 числа. * 25.04 — оплатив ще 100 000 грн. Для великого бізнесу — казначейство, багатокомпанійність, валюти, ліміти, графіки платежів, інтеграції з банками, права доступу і консолідований cash flow. Це фінансова карта компанії, яка показує, коли гроші приходять, коли йдуть і чи не буде моменту, коли платити треба, а гроші ще “в дорозі”. Якщо це все пов’язано в ERP, фінансовий відділ бачить, що запуск виробництва певної партії потребуватиме конкретних платежів у конкретні дати. ! Параметр Зарплата — 500 000 грн 10 і 25 числа. Дата оплати за договором — 10.04. Але якщо всі платежі постачальникам припадають на перший тиждень, а надходження від клієнтів — на третій, компанія-користувач здатна отримати касовий розрив.== Податки в платіжному календарі == * планувати платежі; * контролювати надходження; * бачити майбутні залишки коштів; * уникати касових розривів; * визначати пріоритетність платежів; * погоджувати заявки на оплату; * контролювати дебіторську заборгованість; * контролювати кредиторську заборгованість; * планувати податки; * планувати зарплату; * контролювати кредити і відсотки; * бачити дефіцит або надлишок коштів; * приймати фінансові рішення для бізнесу заздалегідь; * планувати закупівельна діяльність; * управляти cash flow.

Якщо компанія-користувач погодила закупівлю, це майбутній платіж. |- | Фінансовий відділ | Перевіряє бюджет, cash flow, пріоритети, залишки коштів і вплив на платіжний календар. Зарплата часто має високий пріоритет. Малий бізнес-середовище здатна вести календар на найближчі 2–4 тижні. Податки часто мають фіксовані строки. Платіжний календар

! ERP повинна показувати часткову оплату і залишок до оплати. Окремо варто відзначити які компанія-користувач винна постачальникам і іншим контрагентам. Типовий симптом:

Платіжний календар оптимізує зрозуміти, що потрібно оплатити в першу чергу, а що можна перенести без катастрофи. У платіжному календарі можна визначати пріоритети. | Куди пішли гроші і звідки прийшли? * по підрозділах;

• по статтях бюджету;
• по проєктах;
• по договорах;
• по постачальниках;
• по типах платежів;
• по керівниках;
• по періодах. Надходження

Для малого бізнесу платіжний календар здатна бути простим. Для великого бізнесу платіжний календар — це вже не “файл для фінансиста”, а частина системи фінансового керування. | Це внутрішній документ, за яким користувач системи просить погодити і виконати певний платіж. * 12.04 — оплачено ще 40 000 грн. Платіжний календар дає можливість побачити цей розрив заздалегідь. * 30% передоплата;

• 70% після відвантаження. | Очікувані оплати клієнтів формують майбутні надходження, але затримки можуть створити касовий розрив. Платіжний календар здатна працювати з лімітами.== Статуси платежів ==

На цьому рівні Excel уже часто починає тріщати по швах. Він дає можливість бачити не тільки факт наявності коштів зараз, а й майбутній рух грошей:

Статуси допомагають бачити, на якому етапі знаходиться платіж.

Критичні платежі:

Саме тому платіжний календар потрібен для нормального керування cash flow. |- | Директор | Погоджує критичні, великі або нестандартні платежі. | K2 ERP здатна цифровізувати заявки на оплату, погодження, платежі, надходження, бюджети, ліміти, bank-факт, касові розриви і аналітику cash flow. Для маленької компанії достатньо простого календаря по днях. |- | Для чого він потрібен? * аванс;

• основну зарплату;
• премії;
• відпускні;
• лікарняні;
• податки із зарплати;
• виплати підрядникам;
• бонуси;
• компенсації.== Платіжний календар по рахунках і касах ==

Це дає можливість не платити хаотично, а контролювати, хто, що, коли і чому просить оплатити. У результаті платіжний календар не потрібно збирати вручну з десяти джерел. клієнт ERP Б затримує на 10 днів.

продажі та реалізація формують майбутні надходження. Платіжний календар здатна показати:

Операційна діяльність — основна діяльність бізнесу: продажі та реалізація, закупівельна діяльність, зарплата, оренда, податки, послуги. ! Формально мінуса немає. |}

Платіжний календар потрібен для керування майбутніми діями.== Excel у платіжному календарі ==

ERP повинна допомагати бачити:

У групі компаній платіжний календар складніший. Простий приклад:

• залишки по кожній юридичній особі;
• платежі кожної компанії;
• надходження кожної компанії;
• внутрішньогрупові платежі;
• позики між компаніями;
• взаєморозрахунки;
• консолідований cash flow;
• обмеження по переказах;
• податкові наслідки.== Платіжний календар і банківські виписки ==

Фактичні платежі і надходження підтверджуються банківськими виписками. ! * очікувані надходження;

• прострочені надходження;
• часткові оплати;
• ризикових клієнтів;
• вплив на майбутні платежі. Платіжний календар повинен показувати:

• необов’язкові закупівельна діяльність;
• витрати, які можна перенести;
• частина адміністративних витрат;
• деякі інвестиційні платежі;
• платежі без жорсткого строку. ! Але постачальнику, банку і працівникам потрібні не “прибутки майбутніх періодів”, а реальні гроші в конкретний день. Надходження залишається простроченим.== Платіжний календар і ліміти ==

Платіжний календар і звіт про рух грошових коштів схожі, але це не одне й те саме. План:

Можливо, закупівлю потрібно перенести, розбити на частини або домовитися про відстрочку. У виробництві платіжний календар потрібен для планування закупівель, зарплат, енергії, підрядників і виробничих витрат. як приклад: Джерела надходжень:

200 000 + 100 000 - 250 000 = 50 000 грн Так само критично контролювати надходження.== Горизонт планування ==

• обов’язкові;
• бажані;
• термінові;
• регулярні;
• разові;
• інвестиційні;
• операційні;
• фінансові. Її потрібно планувати точно, бо затримка зарплати оперативно впливає на команду, мотивацію і репутацію компанії. Дебіторська заборгованість — це гроші, які клієнти винні компанії. Він показує не тільки те, скільки грошей виступає як зараз, а й те, що буде з грошима в майбутньому. Зазвичай із дедалі меншою теплотою. Cash flow — це рух грошових коштів. Планувалося оплатити 100 000 грн постачальнику. * 300 000 грн очікувано зараз;
• 700 000 грн після дати відвантаження. клієнт ERP В платить тільки після трьох нагадувань і одного нервового дзвінка. Приклад:

• зарплата;
• податки;
• кредити;
• ключові постачальники;
• платежі, які зупиняють виробництво;
• платежі, які блокують відвантаження;
• платежі за стратегічними договорами. * 18.04 — оплатив 100 000 грн. Платіжний календар пов’язаний із бюджетуванням. Приклад:

Регулярні платежі

Ці платежі повинні з’являтися в календарі заздалегідь. Умови оплати:

Погодження здатна залежати від суми. Потрібно зрозуміти, чи можна переказати кошти, на якій підставі, коли і з якими наслідками. Матеріали створюють заявки на закупівлю. Приклад:

Якщо складські залишки низькі, потрібно закуповувати. {| class="wikitable" style="width:100%;"

Дебіторська заборгованість у платіжному календарі

• день;
• тиждень;
• місяць;
• квартал;
• пів року;
• рік. як приклад:

|-
| Основна мета
| Планування майбутніх платежів і надходжень
| Аналіз фактичного руху грошей
|-
| Період
| Майбутні дати
| Минулі або поточні періоди
|-
| Деталізація
| Часто по днях, рахунках, заявках, платежах
| Часто по статтях і періодах
|-
| Для кого
| Фінансовий відділ, керівник, бухгалтерський обліковий облік
| Керівник, фінансовий блок, власники, формування звітів
|-
| Основне питання
| Чи вистачить грошей? | Платіжний календар планує майбутнє, а звіт про рух коштів зазвичай аналізує факт минулих або поточних періодів. |-
| Як кредиторка впливає на платіжний календар? Платежі можуть бути:

бізнес-середовище без резерву живе оперативно. бізнес-середовище дуже часто страждає саме від слова “пізніше”. Валютний платіж — це не без зусиль сума. Практично — не там. Зарплата — один із найважливіших платежів. Постачальник канцелярії, можливо, почекає кілька днів. Платіжний календар потрібен для керування грошовими потоками. Виробниче замовлення здатна створювати потребу в матеріалах. Приклад:

Резерв потрібен для:

Надходження — 100 000 грн. Звіт про рух коштів потрібен для аналізу того, що вже відбулося.

Приклад:

Саме тому платіжний календар потрібен майже кожній компанії. платформа здатна охоплювати:

Гроші — це кров бізнесу. Статус платежу змінюється на “оплачено”. На рахунку — 100 000 грн. Завтра потрібно оплатити:

Фактичний платіж — це те, що реально оплачено. Інший приклад:

• валюту платежу;
• валюту рахунку;
• курс;
• дату купівлі валюти;
• валютні залишки;
• курсові ризики;
• імпортні платежі;
• експортні надходження;
• комісії банку. Приклад:

Платіжний календар оптимізує бачити, чи можна дозволити нову закупівлю з точки зору cash flow. Приклад:

Практичний сенс. Платіжний календар дає можливість не гасити фінансові пожежі щодня, а бачити їх ще тоді, коли можна спокійно взяти воду, а не бігати з відром по офісу. Потрібно враховувати:

Платіжний календар дає можливість побачити таку проблему заздалегідь, а не в день платежу, коли бухгалтер відкриває банк і обличчям показує весь спектр фінансового болю. Але якщо клієнт ERP має звичку платити із затримкою, фінансовий відділ здатна враховувати ризик і планувати обережніше. Поставка очікується через 10 днів. Кредити, позики і відсотки так само потрібно планувати.== Платіжний календар і бюджетування == Платіжний календар показує, що через три дні зарплата і податки на 900 000 грн, а надходження очікуються лише через тиждень. Платіжний календар повинен показувати такі ситуації. Платіжний календар групи дає можливість бачити не тільки окремі компанії, а й загальну фінансову картину. ERP здатна цифровізувати маршрути погодження. |- | Керівник підрозділу | Погоджує доцільність платежу в межах свого напряму. Цей залишок переходить на наступний день як початковий. Для великого бізнесу потрібна деталізація по рахунках, валютах, компаніях, договорах, бюджетах, заявках, проєктах і центрах фінансової відповідальності. | Це ситуація, коли на певну дату компанії потрібно заплатити більше, ніж вона має або очікує отримати. |- | Як K2 ERP здатна допомогти? Але тут критично бути реалістичним. Надходження — це очікувані або фактичні гроші, які мають прийти в компанію. Чим краще описані правила, тим точнішим буде календар. Чим далі горизонт, тим більше невизначеність. У великих компаніях платіжний календар виступає як частиною казначейства. Особливо якщо йдеться про:

Перед автоматизацією платіжного календаря потрібно відповісти на питання:

Формально гроші виступає як. Але нервово. У бюджеті на місяць заплановано закупівель на 1 000 000 грн. |- | бухгалтерський обліковий облік | Формує платіж, проводить оплату, звіряє банк і відображає факт. * різні версії файлів;

• ручне оновлення версій;
• помилки у формулах;
• немає зв’язку з рахунками;
• немає автоматичного імпорту банку;
• немає погодження заявок;
• немає прав доступу;
• немає історії змін;
• складно працювати з валютами;
• складно працювати з кількома компаніями;
• складно бачити актуальний план-факт;
• швидко втратити важливий платіж. Середньому бізнесу потрібна більша деталізація. Це дає можливість бачити майбутні фінансові зобов’язання ще до фактичного рахунку. Такі платежі можна планувати автоматизовано. {| class="wikitable" style="width:100%;"

• чернетка;
• на погодженні;
• погоджено;
• заплановано;
• очікує коштів;
• готово до оплати;
• передано в банк;
• оплачено;
• відхилено;
• перенесено;
• скасовано;
• частково оплачено;
• прострочено. * операційна;
• інвестиційна;
• фінансова. Пріоритети допомагають керувати дефіцитом коштів. * постачальник виставляє рахунок;
• відповідальний створює заявку на оплату;
• заявка проходить погодження;
• ERP перевіряє бюджет і доступний залишок коштів;
• платіж потрапляє в платіжний календар;
• фінансовий відділ бачить вплив платежу на cash flow;
• керівник погоджує або переносить платіж;
• бухгалтерський обліковий облік формує платіж;
• після банківської виписки статус змінюється на “оплачено”;
• план-факт оновлюється автоматизовано. Сценарне планування оптимізує готуватися до різних варіантів, а не дивуватися кожному новому тижню, як погоді в квітні. * строки оплат клієнтів;
• прострочення;
• середню затримку;
• платіжну дисципліну;
• ризик невчасної оплати;
• вплив на cash flow. * які рахунки і каси використовуються;
• які валюти виступає як в компанії;
• хто створює заявки на оплату;
• хто погоджує платежі;
• які статуси платежів потрібні;
• які пріоритети використовуються;
• які платежі регулярні;
• як плануються податки;
• як планується зарплата;
• як враховуються кредити;
• як враховуються надходження від клієнтів;
• як враховуються оплати постачальникам;
• чи потрібні бюджети і ліміти;
• чи потрібна інтеграційні функції ERP з банком;
• який горизонт планування потрібен;
• які звіти потрібні керівнику;
• які права доступу потрібні. |-

| Що таке заявка на оплату? Менш критичні платежі:

По постачальниках видно, кому компанія-користувач платить вчасно, а кому затримує. оплати постачальника забезпечується через компанія-користувач здатна мати продажі та реалізація, клієнтів, замовлення, складський облік, виробництво, менеджерів, рекламу і навіть прибуток у звіті. * ведуть тільки фактичні платежі, а не план;

• не враховують майбутні податки;
• не враховують зарплату;
• не враховують регулярні платежі;
• планують надходження занадто оптимістично;
• не розділяють рахунки і валюти;
• не враховують пріоритети;
• не контролюють погодження;
• не ведуть заявки на оплату;
• не оновлюють календар щодня;
• не звіряють план із банком;
• не аналізують прострочення;
• не враховують кредиторку;
• не враховують дебіторку;
• ведуть усе вручну в Excel. Приклад:

Платіжний календар у малому бізнесі

K2 ERP здатна допомогти зробити платіжний календар частиною єдиної системи керування бізнесом: від заявки на оплату до банківської виписки, від рахунку клієнта до надходження коштів, від бюджету до касового розриву, від плану до факту. Платіжний календар у такому випадку стає не без зусиль таблицею, а центральним інструментом керування грошима. У банківській виписці видно, що оплачено 100 000 грн.

• частина клієнтів платить із затримкою;
• частина платежів переноситься;
• виступає як звичайні ризики. |-

| Ініціатор платежу | Створює заявку на оплату, додає рахунок, договір, обґрунтування і бажану дату оплати. Якщо звіт про рух грошових коштів часто показує факт за минулий період, то платіжний календар дивиться вперед. Тому в календарі можна розділяти:

Доступно 100 000 грн. | Щоб у разі дефіциту коштів розуміти, які платежі критичні, а які можна перенести.== Валютні платежі ==

Чим платіжний календар відрізняється від звіту про рух коштів

Правильне погодження. Мета погодження — не створити бюрократичну фортецю, а переконатися, що платіж потрібний, обґрунтований, має документи і не зламає cash flow. * дату платежу;

• тіло кредиту;
• відсотки;
• комісії;
• валюту;
• графік погашення;
• залишок боргу;
• прострочення;
• штрафи;
• вплив на cash flow. Вони без зусиль стають дедлайном, який приходить із дуже офіційним виглядом. Великому бізнесу потрібен повноцінний інструмент керування ліквідністю. складський облік впливає на платіжний календар через закупівельна діяльність і запаси. |-

| Що таке касовий розрив? Якщо статусів немає, фінансисти, бухгалтери і керівники починають питати одне одного: “А це вже платили?” І це питання здатна звучати багато разів на день. У платіжному календарі корисно планувати мінімальний резерв коштів. Головне. Платіжний календар — це не без зусиль список оплат. * великі клієнти затримують оплату;

• потрібно терміново оплатити постачальників;
• курс валюти змінюється;
• виникає дефіцит коштів. Платіжний календар часто функціонує разом із заявками на оплату. Платіжний календар оптимізує контролювати дисципліну:

== Платіжний календар і продажі та реалізація ==