Взаєморозрахунки 1С

Якщо ці реквізити заповнені неправильно, звіт здатна показувати помилкову заборгованість. Для обліку взаєморозрахунків критично, щоб платформа підтримувала:

по одному договору виступає як борг;
по іншому договору виступає як аванс;
загалом по контрагенту наче все правильно;
але акт звірки не сходиться.

Взаєморозрахунки — це фінансова пам’ять компанії. Вони показують, де гроші вже отримані, де ще очікуються, кому потрібно заплатити і які зобов’язання залишаються відкритими. Для контролю простроченої дебіторки потрібні:

! Наслідок

!== Санкції та ризики використання 1С і BAS в Україні == У системах 1С та BAS взаєморозрахунки зазвичай будуються навколо кількох ключових об’єктів. Взаємозалік — це ситуація, коли дві сторони мають зустрічні зобов’язання одна перед одною.== K2 ERP як альтернатива 1С/BAS для взаєморозрахунків ==

Прибуткова накладна або документ надходження створює борг компанії перед постачальником. Якщо компанія-користувач функціонує з іноземними постачальниками або покупцями, виникають валютні взаєморозрахунки. Або навпаки — клієнт ERP має борг, але він захований на іншій картці. Але в обліку борг здатна з’явитися тільки після реалізації або акта. У системі це оформлюється документом взаємозаліку або коригування боргу. Оплату ще не зроблено.

як приклад, якщо компанія-користувач відвантажила покупцю товар на 100 000 грн, але покупець оплатив лише 60 000 грн, то у взаєморозрахунках буде видно борг покупця 40 000 грн. Тут критично враховувати:

дата виникнення боргу;
умови оплати;
дата планового платежу;
відповідальний менеджер;
сума боргу;
кількість днів прострочення;
історія продукту комунікації з клієнтом. * постачальник надав послугу;
акт підписано;
компанія-користувач ще не оплатила рахунок;
у системі виникла кредиторська заборгованість. Акт виконаних робіт підтверджує надання послуг і так само здатна створювати заборгованість. У результаті менеджер бачить, що клієнт ERP нібито винен гроші, хоча оплата вже була. Без нормального обліку взаєморозрахунків бізнес-середовище дуже оперативно втрачає контроль над грошима. |-

| Якою має бути сучасна альтернатива? * початковий залишок;

документи реалізації;
документи надходження;
оплати;
повернення;
коригування;
кінцевий залишок. Причини переходу можуть бути різними.

Це можуть бути:

компанія-користувач отримала від постачальника товар на 70 000 грн. |- | Чому критично згадувати санкції щодо 1С/BAS? Тому при роботі з такими системами потрібно не тільки розуміти механіку обліку, а й оцінювати ризики використання російського або пов’язаного програмного забезпечення. як приклад, менеджер вважає, що якщо рахунок виставлено, то клієнт ERP уже винен гроші. Питання Акт звірки потрібен для того, щоб компанія-користувач і контрагент підтвердили, що однаково бачать борг. Кредиторка — це коли винні ви. * договір поставки товарів;

договір послуг;
договір оренди;
валютний договір;
договір у гривні;
договір із передоплатою;
договір із післяплатою.== Див. так само ==

банківська виписка;
касовий ордер;
еквайринг;
платіжна платформа;
взаємозалік;
повернення коштів;
коригування боргу. Документ

Керівнику критично інше: Проблема. Якщо взаєморозрахунки ведуться неправильно, компанія-користувач здатна мати прибуток “на папері”, але не мати грошей на рахунку. Об’єкт

Взаєморозрахунки пов’язані так само зі складським обліком.== Зовнішні посилання ==

Акт звірки взаєморозрахунків

У взаєморозрахунках з’являється аванс покупця.

!== Основні об’єкти взаєморозрахунків == Це платформа зв’язків між контрагентами, договорами, рахунками, накладними, актами, банківськими виписками, касовими документами, авансами і боргами. Навіщо

Якщо компанія-користувач перерахувала постачальнику аванс 25 000 грн, але товар ще не отримала, у взаєморозрахунках буде видно аванс постачальнику. ! Приклад

як приклад, у довіднику можуть бути записи:

Роль рахунків, накладних і актів

скільки грошей реально мають заплатити клієнти;
які платежі потрібно зробити постачальникам;
який прогноз грошового потоку;
де зависли аванси;
які борги ризикові;
які продажі та реалізація ще не перетворилися на гроші.== Прострочена заборгованість ==

Недостатньо без зусиль перенести список контрагентів. Взаєморозрахунки потрібні для того, щоб:

Товар ще не відвантажено. Проблема

! Бухгалтер здатна сформувати акт звірки. | Через неправильні договори, дублікати контрагентів, нерознесені оплати, валютні різниці або некоректні документи. У результаті платформа показує одночасно заборгованість і аванс. |- | Що таке акт звірки? компанія-користувач продала покупцю товар на 120 000 грн. Якщо CRM не бачить взаєморозрахунків, менеджер здатна продовжувати продавати клієнту, який уже давно не платить. Вплив на борг

Ще одна причина — потреба в сучасній архітектурі:

Звіти по взаєморозрахунках

Для керівника критично мати не без зусиль бухгалтерський звіт, а зрозумілу управлінську картину:

Навіщо потрібен обліковий облік взаєморозрахунків

критично. Питання використання 1С та BAS не можна розглядати лише як питання зручності обліку.

хто винен найбільше;
скільки боргу прострочено;
які менеджери мають проблемну дебіторку;
які клієнти регулярно затримують оплату;
які постачальники отримали аванси, але ще не поставили товар.

!SEO title: Взаєморозрахунки 1С — облік боргів, оплат, авансів, контрагентів і документів

SEO keywords: взаєморозрахунки 1С, 1С взаєморозрахунки, BAS взаєморозрахунки, облік заборгованості, дебіторська заборгованість, кредиторська заборгованість, акт звірки, контрагенти, договори, рахунки, оплати, аванси, ERP, K2 ERP, альтернатива 1С, альтернатива BAS, санкції 1С, санкції BAS

</noinclude>
 {{SEO
Шаблон для службового SEO-опису сторінки.

}}

як приклад, за договором покупець має оплатити товар протягом 14 днів після відвантаження. Подія

Акт звірки — це документ, який показує стан розрахунків між двома сторонами за певний період. Постачальники можуть вимагати оплату, хоча частина рахунків уже оплачена. |- | Отримано оплату | Банківська виписка | 50 000 грн | Виник аванс покупця |- | Відвантажено товар | Видаткова накладна | 50 000 грн | Аванс закрито реалізацією |- | Поточний залишок | Звіт взаєморозрахунків | 0 грн | Заборгованість відсутня |}

Для одних компаній головна причина — санкції та ризики використання російського програмного забезпечення. Він показує, що компанія-користувач планує продати або купити, але сам по собі не завжди створює бухгалтерську заборгованість. ! Подія

як приклад:

Окремо в Україні діють переліки програмного забезпечення та комунікаційного обладнання, забороненого до використання в певних сферах. Окремо варто відзначити супроводі або міграції таких систем потрібно перевіряти актуальні рішення для бізнесу РНБО, укази Президента України, офіційні переліки забороненого програмного забезпечення і юридичні ризики для конкретної компанії.

Розглянемо простий приклад. | обліковий облік боргів, оплат, авансів і фінансових зобов’язань між компанією та контрагентами. Перевага сучасної ERP. Взаєморозрахунки мають бути не без зусиль залишками по рахунках, а живою картиною відносин із клієнтами, постачальниками і партнерами.== Приклад взаєморозрахунків із постачальником ==

Простими словами. Дебіторка — це коли винні вам.

чи виступає як борг у клієнта;
чи можна відвантажувати нове замовлення;
чи виступає як прострочена заборгованість;
чи були аванси;
чи виступає як кредитний ліміт;
коли очікується наступна оплата. | Документ, який показує стан розрахунків між компанією і контрагентом за певний період. Подія

У сучасній ERP взаєморозрахунки не повинні бути ізольованим бухгалтерським звітом. Якщо документи оформляються на різні картки одного й того самого контрагента, взаєморозрахунки розбиваються. * веб-інтерфейс;

API;
інтеграційні функції ERP з сайтами та маркетплейсами;
мобільні додатки;
BI-аналітика;
робота з файлами;
бізнес-процеси;
хмарне розгортання;
відкриті технології;
технічна підтримка штучного інтелекту.

Акт звірки — це не формальність. Це інструмент контролю грошей, документів і довіри між компанією та контрагентом. Якщо в старій системі вже виступає як хаос, нова платформа не повинна без зусиль успадкувати цей хаос. |-

| Чому виникають помилки? ! Для бізнесу. Правильні взаєморозрахунки дозволяють бачити реальну дебіторську та кредиторську заборгованість, контролювати прострочені борги, не втрачати аванси, оперативно звірятися з контрагентами і приймати управлінські рішення для бізнесу.

|- | Одночасно висить борг і аванс | Оплата і документ оформлені по різних договорах або рахунках | Звіт показує неправильний залишок |- | Не сходиться акт звірки | Не всі документи введені або оплати рознесені неправильно | Суперечки з контрагентом |- | Борг показується не по тому контрагенту | Помилка при виборі контрагента або дубль у довіднику | інформаційні дані у звітах недостовірні |- | Не закривається аванс | Немає зв’язку між оплатою і реалізацією | Аванси накопичуються роками |- | Різниця у валюті | Неправильний курс або валютний договір | Помилки у сумових різницях |- | Різні залишки в бухгалтерському та управлінському обліку | Різні правила проведення документів | Керівник і бухгалтер бачать різні цифри |}

Приклад авансу від покупця

Що зробити

Покупець перерахував 50 000 грн передоплати. * 1С

K2 ERP здатна розглядатися як сучасна українська ERP-платформа для заміни застарілих і санкційно ризикових систем 1С та BAS.== Що таке взаєморозрахунки ==

борги покупців;
борги постачальникам;
аванси;
прострочену дебіторку;
кредитні ліміти;
планові платежі;
зв’язок із замовленнями;
зв’язок зі складом;
зв’язок із CRM;
історію комунікацій;
документи і файли;
акти звірки;
аналітику по менеджерах;
прогноз грошового потоку. Це означає, що один і той самий контрагент здатна мати кілька договорів:

Дебіторська та кредиторська заборгованість

У 1С та BAS зазвичай використовуються різні звіти для контролю взаєморозрахунків. У багатьох конфігураціях 1С та BAS взаєморозрахунки ведуться не тільки по контрагенту, а й по договору.

Рахунок часто виступає як попереднім документом. * компанія-користувач винна постачальнику 30 000 грн;

той самий контрагент як покупець винен компанії 30 000 грн;
сторони домовляються закрити борги без руху грошей. | Тому що в Україні використання російського та пов’язаного програмного забезпечення має юридичні, безпекові й репутаційні ризики.== Типові проблеми у взаєморозрахунках 1С ==

Для інших — технологічна застарілість, складність підтримки, залежність від вузьких спеціалістів, проблеми з інтеграціями, складність роботи у вебі, мобільності або хмарі.

продажі та реалізація можуть виглядати хорошими, але гроші не надходять. У взаєморозрахунках виникає кредиторська заборгованість. * Указ Президента України №184/2020

ERP-підхід. Взаєморозрахунки повинні бути зрозумілі не тільки бухгалтеру, а й власнику, фінансовому директору, менеджеру та керівнику підрозділу. Покупець оплатив 80 000 грн. Надходження товару від постачальника створює і складський залишок, і кредиторську заборгованість. Бухгалтер здатна витрачати години на пошук, який документ яку оплату закрив. Результат	1С історично виступає як російською програмною екосистемою. У практиці використання 1С та BAS часто зустрічаються типові проблеми. Частина боргу висить на одному записі, частина оплат — на іншому.	Щоб взаєморозрахунки були правильними, оплата має бути коректно прив’язана до: Типова помилка. Документ реалізації створено за договором №1, а оплату завантажено за договором №2. \|-	Контрагент	Юридична або фізична особа, з якою ведуться розрахунки	Покупець, постачальник, підрядник
Договір	Умови співпраці з контрагентом	Договір поставки, договір послуг, договір оренди
Документ реалізації	Документ, який створює борг покупця	Видаткова накладна, акт виконаних робіт
Документ надходження	Документ, який створює борг компанії перед постачальником	Прибуткова накладна, акт постачальника
Оплата	Грошовий документ, який закриває борг або створює аванс	Банківська виписка, касовий ордер
Аванс	Оплата, яка зроблена раніше, ніж оформлено постачання або реалізацію	Передоплата від покупця або передоплата постачальнику
Акт звірки	Документ для порівняння розрахунків із контрагентом	Звірка за місяць, квартал або рік

Якщо взаєморозрахунки ведуться правильно, компанія-користувач бачить свої борги, аванси, платежі, прострочення і ризики. У результаті в обліку можуть виникати курсові різниці. Якщо минуло 20 днів, а оплата не надійшла, борг стає простроченим. ! Перед переходом з 1С або BAS на іншу ERP-систему можна виконати такі кроки: Кредиторська заборгованість — це сума, яку сама компанія-користувач винна постачальникам, підрядникам або іншим контрагентам. Бухгалтерський обліковий облік і управлінський обліковий облік можуть дивитися на взаєморозрахунки по-різному. |-

Що таке кредиторська заборгованість?== Взаємозалік ==

Зазвичай акт звірки містить:

Роль договорів у взаєморозрахунках

Отримано товар

Прибуткова накладна

70 000 грн

компанія-користувач винна постачальнику 70 000 грн

Оплачено постачальнику

Банківська виписка

30 000 грн

Борг зменшився до 40 000 грн

Поточний залишок

Звіт взаєморозрахунків

40 000 грн

компанія-користувач ще винна 40 000 грн

Управлінський ризик. Продаж без контролю оплати — це не завжди прибуток. Якщо валютні договори налаштовані неправильно, звіти по взаєморозрахунках можуть показувати некоректні залишки. Зокрема, Указ Президента України №184/2020 від 14 травня 2020 року ввів у дію рішення для бізнесу РНБО щодо сценарії використання, скасування і внесення змін до персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів. * бачити дебіторську заборгованість;

бачити кредиторську заборгованість;
контролювати аванси;
розуміти, які документи оплачені, а які ні;
формувати акти звірки;
контролювати прострочені борги;
планувати платежі;
аналізувати платіжну дисципліну клієнтів;
контролювати роботу менеджерів;
готувати інформаційні дані для управлінської звітності. як приклад:

Тому в ERP критично, щоб документи були пов’язані між собою:

оборотно-сальдова відомість по рахунках;
відомість по взаєморозрахунках із контрагентами;
заборгованість покупців;
заборгованість постачальникам;
звіт по авансах;
аналіз субконто;
акт звірки;
управлінський звіт по дебіторці;
звіт по простроченій заборгованості. Найкращий підхід — перед міграцією зробити звірку з ключовими контрагентами.== Валютні взаєморозрахунки ==

При підготовці статей про 1С та BAS в українському контексті критично окремо згадувати санкційні та регуляторні ризики. Взаєморозрахунки — це обліковий облік фінансових зобов’язань між компанією та її контрагентами.

Якщо складський облік живе окремо, а бухгалтерський обліковий облік окремо, компанія-користувач втрачає цілісну картину. Дебіторська заборгованість — це сума, яку винні компанії її покупці, замовники або інші контрагенти.

Для українського бізнесу це так само питання санкцій, кібербезпеки, походження програмного забезпечення, оновлень, підтримки, доступу до даних і цифрової незалежності.

Приклад взаєморозрахунків із покупцем

Взаєморозрахунки в 1С та BAS — це одна з найважливіших частин обліку, бо саме тут видно реальний фінансовий стан відносин із покупцями, постачальниками і партнерами. Такі звіти потрібні для планування платежів. * валюту договору;

курс на дату документа;
курс на дату оплати;
курсові різниці;
часткові оплати;
аванси в іноземній валюті;
переоцінку заборгованості. Акт звірки користувачі можуть знайти різницю: можливо, не враховано оплату, повернення товару або коригування. Вплив на борг

У K2 ERP взаєморозрахунки можуть бути пов’язані з іншими частинами системи: CRM, складом, договорами, файлами, BI-звітами, дашбордами, бізнес-процесами, інтеграціями та управлінською аналітикою. Зазвичай при міграції аналізують:

Відвантаження товару	Видаткова накладна	120 000 грн	Покупець винен 120 000 грн
Оплата від покупця	Банківська виписка	80 000 грн	Борг зменшився до 40 000 грн
Поточний залишок	Звіт взаєморозрахунків	40 000 грн	Покупець ще винен 40 000 грн

Аванс критично не загубити. Якщо оплата не прив’язана до правильного договору або документа, у звітах здатна одночасно висіти і борг, і аванс по одному й тому самому контрагенту. | Щоб бачити, хто кому і скільки винен, контролювати платежі, аванси, борги та акти звірки. Дублі потрібно знаходити, об’єднувати або блокувати для використання.

чи не потрапляє постачальник або правовласник під санкції;
чи дозволено використовувати конкретний програмний ERP-продукт у конкретній сфері;
чи виступає як ризики державних закупівель або роботи з державними підприємствами;
чи виступає як безпечні та легальні оновлення версій;
хто має доступ до супроводу системи;
чи можна мігрувати інформаційні дані на українську або міжнародну ERP-платформу;
чи виступає як план відмови від застарілого та ризикового програмного забезпечення.

Правило. Один реальний контрагент має відповідати одному коректному запису в довіднику. В Україні санкції щодо пов’язаних із 1С суб’єктів запроваджувалися рішеннями РНБО, які вводилися в дію указами Президента України. ! Після початку російської агресії проти України питання використання російського програмного забезпечення стало не тільки технічним або бухгалтерським, а й безпековим, юридичним та репутаційним.== Взаєморозрахунки в сучасній ERP == У взаєморозрахунках буде така картина: це один із ключових розділів обліку в системах 1С та BAS, який застосовується для; так само реалізовано оплат, авансів, договорів, рахунків, актів, накладних і фінансових відносин із контрагентами виступає ключовою рисою контролю боргів забезпечується через Взаєморозрахунки 1С. | Сума, яку покупці або інші контрагенти винні компанії.== Коротко ==

- Сума, яку компанія-користувач винна постачальникам або іншим контрагентам. Причина Майбутнє обліку взаєморозрахунків — у сучасних ERP-платформах, які поєднують бухгалтерію, управлінський обліковий облік, CRM, складський облік, електронний документообіг, BI, API, мобільність, файли, бізнес-процеси та аналітику в єдиній системі. Прострочена заборгованість — це борг, який не погашено у встановлений договором строк. Керівник здатна оцінити реальний стан дебіторської заборгованості. На дату документа курс був один, а на дату оплати — інший.

У системах 1С та BAS взаєморозрахунки зазвичай формуються на основі документів.

як приклад, компанія-користувач отримала рахунок на 10 000 євро. |}

Сума критично щодо 1С та BAS. В Україні продукти екосистеми 1С і частина продуктів BAS пов’язані з санкційними та регуляторними обмеженнями. Тому при використанні. Для українського бізнесу тема взаєморозрахунків у 1С та BAS має ще один важливий вимір — санкційний і безпековий. Окрема велика проблема — дублювання контрагентів. Бухгалтерії важливі рахунки обліку, податкові документи, проводки, регламентовані форми. Міграція взаєморозрахунків — одна з найвідповідальніших частин переходу на нову ERP-систему. Одна з найчастіших причин помилок у взаєморозрахунках — неправильне використання договорів. Видаткова накладна зазвичай підтверджує відвантаження товару покупцю і створює борг покупця. ! \|-	Для чого вони потрібні? Крок Взаємозаліки критично оформлювати акуратно, тому що вони впливають не тільки на взаєморозрахунки, а й на бухгалтерський, податковий та управлінський обліковий облік.== Взаєморозрахунки і управлінський обліковий облік ==	-	Що критично при міграції? Сума У такому випадку менеджер бачить, що клієнт ERP оплатив не все. У таких переліках згадуються продукти лінійки BAS, зокрема BAS ERP. * компанія-користувач відвантажила товар; покупець товар отримав; оплата ще не надійшла; у системі виникла дебіторська заборгованість. через як приклад, компанія-користувач вважає, що покупець винен 40 000 грн. ! У взаєморозрахунках найчастіше аналізують два види заборгованості: дебіторську і кредиторську. Документ У сучасній ERP взаєморозрахунки мають бути пов’язані не тільки з бухгалтерією, а й з CRM. K2 ERP здатна бути одним із таких українських шляхів розвитку: не без зусиль заміною старої системи, а платформою для побудови сучасного, безпечного і керованого обліку. ! Відповідь покупець винен компанії за відвантажений товар; компанія-користувач винна постачальнику за отримані послуги; клієнт ERP зробив передоплату; постачальнику перераховано аванс; частина боргу закрита оплатою; частина боргу зависла через неправильний договір, документ або валюту; бухгалтеру потрібно сформувати акт звірки. \|-	1	Очистити дублі контрагентів	Щоб борги не розбивалися між кількома картками
2	Перевірити договори	Щоб оплати й документи були прив’язані правильно
3	Сформувати акти звірки	Щоб підтвердити реальні залишки
4	Розділити борги й аванси	Щоб не змішувати різні типи заборгованості
5	Перевірити валютні залишки	Щоб уникнути помилок у курсах і сумах
6	Зафіксувати дату переходу	Щоб мати чітку межу між старою і новою системою
7	Перенести залишки в нову ERP	Щоб почати роботу з правильними даними

Приклад підготовки до міграції

Інша ситуація — покупець спочатку платить, а товар буде відвантажено пізніше. як приклад:

Висновок

Якщо рахунок оформлено по одному договору, а оплату завантажено по іншому, платформа здатна показати дивну ситуацію: Саме такий підхід дає можливість перейти від простого “ведення обліку” до керування грошима, ризиками і відносинами з контрагентами. Якщо компанія-користувач не бачить реальну кредиторку, вона здатна пропустити важливий платіж або двічі оплатити один і той самий рахунок. користувач системи вводить рахунок, накладну, акт, оплату або повернення, а платформа на підставі цих документів розраховує борг. | Перенести не тільки довідники, а й борги, аванси, договори, залишки, акти звірки та історію оплат. Сума

ТОВ “Ромашка”;
ТОВ Ромашка;
Ромашка ТОВ;
Ромашка;
ТОВ “Ромашка Україна”. Що означає

Дублі контрагентів

У практичному сенсі взаєморозрахунки показують, хто кому і скільки винен:

контрагентів;
договори;
валюти;
залишки дебіторської заборгованості;
залишки кредиторської заборгованості;
аванси отримані;
аванси видані;
відкриті рахунки;
незакриті реалізації;
незакриті надходження;
акти звірки;
взаємозаліки;
історію оплат.== Взаєморозрахунки і CRM ==

контрагентів;
договори;
рахунки;
документи реалізації;
документи надходження;
банківські та касові операції;
акти звірки;
аванси;
взаємозаліки;
управлінську аналітику;
звіти;
інтеграції;
файли до документів;
права доступу;
історію змін. | Веб-орієнтованою, інтегрованою, безпечною, відкритою до API, BI, CRM, мобільності та управлінської аналітики. Контрагентами можуть бути:

Менеджер із продажів повинен бачити:

Вони мають бути частиною єдиної системи керування бізнесом. Клієнти можуть сперечатися щодо боргів. Потрібно правильно перенести фінансові залишки.== Взаєморозрахунки і складський облік == У реальному бізнесі користувачі часто плутають ці документи.== Міграція взаєморозрахунків з 1С/BAS ==

Що таке взаєморозрахунки? Документ

замовлення покупця;
резерв товару;
відвантаження;
рахунок;
оплата;
акт звірки;
повернення. Головне. Взаєморозрахунки — це не без зусиль список оплат. Покупець вважає, що він винен лише 25 000 грн. * контрагента;
договору;
рахунку або документа;
валюти;
організації;
статті руху коштів;
аналітики управлінського обліку.

Оплати у взаєморозрахунках можуть надходити з різних джерел:

Продаж товару створює не тільки фінансовий борг покупця, а й рух товару на складі. Сучасна платформа повинна показувати:

У взаєморозрахунках критично розуміти різницю між рахунком, накладною та актом. * покупці;

постачальники;
підрядники;
замовники;
орендодавці;
перевізники;
партнери;
фізичні особи;
пов’язані компанії;
філії або внутрішні організації групи.== Оплати та закриття боргу ==

Міграція — це не без зусиль перенесення довідників. При переході з 1С або BAS потрібно переносити не тільки контрагентів і товари, а й залишки, борги, аванси, договори, історію оплат, акти звірки та правила взаєморозрахунків. ! Для компаній це означає, що потрібно оцінювати:

Чому бізнес-середовище переходить з 1С/BAS на інші ERP-системи