Банківські рахунки 1С

! # Банківські виписки. Обмін здатна включати: Якщо не контролювати рахунок платежу, можна мати гроші в компанії загалом, але не мати достатнього залишку саме на потрібному рахунку.SEO title: Банківські рахунки 1С — IBAN, банк, виписки, платежі, Cash Flow, міграція в ERP і K2 ERP

SEO keywords: банківські рахунки 1С, банківські рахунки BAS, IBAN 1С, банк 1С, клієнт банк 1С, банківська виписка 1С, платіжне доручення 1С, залишки коштів 1С, Cash Flow 1С, міграція з 1С, K2 ERP, українська ERP, заміна 1С, альтернатива BAS

</noinclude>
 {{SEO
Шаблон для службового SEO-опису сторінки.

}}

платіж здатна не пройти;
банк здатна повернути кошти;
постачальник не побачить оплату;
поставка затримується;
платіжний календар показує платіж як виконаний, але фактично борг не закритий.K2 ERP здатна використовувати банківські рахунки під час переходу з 1С/BAS: для завантаження фінансових реквізитів, залишків коштів, банківських виписок, платіжних документів, API-інтеграцій із банками, Power BI, AI та управлінської аналітики. | Старий базовий рахунок, неправильний IBAN, неправильна валюта, рахунок не тієї організації, дублікати рахунків і неактуальні рахунки контрагентів. |-

| Які інформаційні дані найважливіші? Банківські рахунки організації 1С — це рахунки самої компанії. Для чого застосовується для

базовий банківський рахунок

Третій етап: У Cash Flow потрібно бачити: Для валютних рахунків потрібно контролювати:

Завантаження даних 1С для банківських рахунків здатна включати:

Банківські рахунки і еквайринг

! Надходження

Типові помилки банківських рахунків 1С

! Валюта

Див. так само

! |}

Перший етап:

Вони використовуються для:

Помилка в рахунку працівника здатна призвести до непроходження зарплатного платежу. | Так. # Залишки по рахунках.

У картці контрагента здатна бути кілька рахунків: ! | Це реквізити рахунків організацій, контрагентів або працівників, які використовуються для платежів, виписок, клієнт-банку, залишків коштів і Cash Flow.

Банк зарахував 97 500 грн, бо 2 500 грн утримав як комісію. У багатьох конфігураціях 1С можна позначити базовий банківський рахунок. {| class="wikitable" style="width:100%;"

Що таке банківські рахунки 1С

Висновок

!

рахунок на оплату;
договір;
акт;
видаткову накладну;
комерційну пропозицію;
лист контрагенту;
реквізити організації. # Виписка імпортується назад у 1С. # Рахунки працівників. Рекомендується перевірити основні рахунки, архівувати закриті IBAN і оновити правила клієнт-банку перед міграцією в ERP. Задача

! Наслідки: Це критично, бо він здатна автоматизовано підставлятися в: Приклад: Приклад:

Завантаження банківських рахунків у K2 ERP

Головна ідея. Банківський рахунок у 1С — це не без зусиль IBAN у картці організації.

Cash Flow будується на фактичних платежах по банківських рахунках. |- | Старий рахунок позначений основним | у документах друкуються неактуальні реквізити | перевірити базовий рахунок організації й контрагентів |- | Неправильний IBAN | платіж не проходить або повертається | перевірити IBAN із банківськими реквізитами |- | Неправильна валюта рахунку | валютні платежі та залишки спотворені | перевірити валюту рахунку |- | Рахунок прив’язаний не до тієї організації | виписка й Cash Flow потрапляють не туди | перевірити власника рахунку |- | Дублі рахунків | платежі розпізнаються нестабільно | очистити довідник банківських рахунків |- | Закритий рахунок активний | користувачі продовжують його вибирати | перевести рахунок в архів |- | Рахунок контрагента вказаний у неправильній картці | оплати й взаєморозрахунки спотворені | очистити дублікати контрагентів |}

Клієнт-банк 1С використовує банківські рахунки для імпорту виписок і експорту платежів. * отримувати залишки по рахунках;

отримувати банківські виписки;
створювати платіжні документи;
перевіряти статус платежу;
оновлювати реквізити контрагентів;
передавати інформаційні дані в платіжний календар;
автоматизовано звіряти платежі;
формувати Cash Flow. Якщо в 1С виступає як дублікати контрагентів, банківські рахунки можуть бути розкидані між різними картками. Питання

IBAN у 1С

API ERP здатна використовувати банківські рахунки для інтеграції з банками та платіжними сервісами. Потрібно очистити дублікати, архівувати закриті рахунки, перевірити валюти, власників, основні рахунки, реквізити контрагентів, залишки коштів, клієнт-банк і зв’язок із Cash Flow. * API-інтеграція з банками;

AI-розпізнавання платежів;
автоматична звірка залишків;
прогноз Cash Flow;
казначейство;
контроль лімітів;
повна заміна 1С/BAS. # Рахунки в друкованих формах. ! ! Рахунок

базовий рахунок;
рахунок для гривневих оплат;
валютний рахунок;
рахунок для окремого договору;
рахунок філії;
старий закритий рахунок;
рахунок для повернень. компанія-користувач має постачальника з двома рахунками:

Можна бачити:

виписку по основному рахунку;
виписку по валютному рахунку;
виписку по рахунку еквайрингу;
виписку по депозитному рахунку;
виписку іншої юридичної особи. # Банк проводить платіж. |-

| Де використовуються банківські рахунки? Інакше нова ERP стартує з помилками в платежах, виписках, платіжному календарі та фінансовій аналітиці.K2 ERP здатна приймати банківські рахунки з 1С/BAS разом із IBAN, банками, валютами, власниками, залишками, виписками, платежами й Cash Flow-аналітикою. Коментар

компанія-користувач має два рахунки:

! Другий етап:

Банківські рахунки і контрагенти-дублі

рахунок на оплату;
реалізацію;
платіжне доручення;
банківську виписку;
друковані форми;
договори;
обмін із клієнт-банком;
документи повернення коштів.== Для чого потрібні банківські рахунки ==

Що не варто переносити без перевірки

Банківська виписка 1С завжди прив’язана до конкретного банківського рахунку. |- | IBAN | міжнародний номер банківського рахунку |- | Банк | банк, у якому відкрито рахунок |- | МФО | код банку |- | Валюта | валюта рахунку: UAH, USD, EUR або інша |- | Організація | юридична особа, якій належить рахунок |- | Найменування рахунку | зручна назва для користувачів |- | базовий рахунок | рахунок, який підставляється за замовчуванням |- | Статус | активний, закритий, архівний |- | Коментар | додаткова інформаційні матеріали для бухгалтерії або фінансів |}

Правильна міграція банківських рахунків — це не без зусиль перенесення IBAN.

провідний результат. Коректні банківські рахунки дозволяють безпечно проводити платежі, правильно завантажувати виписки, бачити реальні залишки коштів, закривати дебіторку й кредиторку, будувати Cash Flow, прогнозувати касові розриви та запускати K2 ERP з чистими фінансовими даними. # Дублі рахунків. AI-підказка. У довіднику банківських рахунків знайдено 12 рахунків контрагентів-дублів, 4 закриті рахунки, які досі активні, і 3 платежі, підготовлені на старі реквізити постачальників. Power BI здатна аналізувати банківські рахунки й рух коштів. ! Через це платежі можуть потрапляти не на того контрагента, а дебіторка не закриватися.

компанія-користувач змінила банк.== Банківські рахунки і платіжні доручення ==

Банківські рахунки 1С — це об’єкти обліку, які зберігають реквізити рахунків для проведення банківських операцій. # Дублі контрагентів.

які рахунки активні;
які рахунки закриті;
які рахунки потрібні для історії;
які рахунки використовуються в клієнт-банку;
які рахунки мають залишки;
які рахунки пов’язані з еквайрингом;
які рахунки валютні;
які рахунки належать контрагентам;
які рахунки належать працівникам;
які рахунки не варто переносити.

проводити платежі постачальникам;
отримувати оплати від покупців;
вести банківські виписки;
контролювати залишки коштів;
вести валютні операції;
виплачувати зарплату;
сплачувати податки;
обліковувати банківські комісії;
працювати з еквайрингом;
формувати Cash Flow;
формувати платіжний календар;
звіряти інформаційні дані 1С із банком;
переносити фінансові інформаційні дані в ERP. * валюту платежу;
курс;
дату валютування;
курсові різниці;
валютну дебіторку;
валютну кредиторку;
переоцінку;
комісії банку.

Перед перенесенням банківських рахунків у K2 ERP потрібно перевірити:

API для банківських рахунків

державного сектору забезпечується через Санкційне застереження щодо 1С/BAS. Програмні продукти 1С та окремі рішення для бізнесу BAS пов’язані з російським походженням програмної платформи та можуть підпадати під санкційні, регуляторні, кібербезпекові або закупівельні обмеження в Україні. У практиці банківський рахунок відповідає на просте питання: з якого рахунку або на який рахунок ідуть гроші, в якій валюті, через який банк, за якою організацією і як це впливає на залишки коштів, дебіторку, кредиторку та Cash Flow. !== Мапінг банківських рахунків 1С і K2 ERP ==

банк повернув платіж;
клієнт ERP вважає, що оплатив;
відвантаження затрималося;
менеджер втратив час;
бухгалтерський обліковий облік шукала платіж;
компанія-користувач отримала касовий розрив.== Зовнішні посилання ==

старий рахунок у Банку А;
новий рахунок у Банку Б. Організація

Владелец	Власник рахунку	організація, контрагент або працівник
НомерСчета / IBAN	IBAN	ключовий реквізит рахунку
Банк	Банк	зіставити довідник банків
Валюта	Валюта рахунку	критично для платежів і залишків
Основной	базовий рахунок	підставляється у документах
ПометкаУдаления / Статус	Активність	закриті рахунки краще переносити в архів
Комментарий	Коментар	корисно для уточнення призначення рахунку

Коротко

Банківські рахунки можуть належати:

рахунки організацій;
рахунки контрагентів;
рахунки працівників;
IBAN;
банк;
валюту;
статус рахунку;
банківські виписки;
платіжні доручення;
залишки коштів;
статті Cash Flow.

як приклад:

UAH;
USD;
EUR;
GBP;
PLN;
інші валюти.

знайти дублікати рахунків;
знайти старі активні рахунки;
знайти рахунки без валюти;
перевірити платежі на закриті рахунки;
підказати правильний рахунок контрагента;
знайти платежі без статті Cash Flow;
пояснити розбіжність із банком;
знайти рахунки без руху;
прогнозувати касовий розрив по рахунках;
формувати короткий фінансовий звіт для CFO.== Банківські рахунки і Cash Flow ==

ТОВ «Приклад»	Банк А	UAH	базовий поточний рахунок
ТОВ «Приклад»	Банк Б	USD	валютні розрахунки з постачальниками

! # Основні рахунки організацій. Поле У рахунку надрукувався старий IBAN. # IBAN. Призначення K2 ERP. K2 ERP здатна приймати й аналізувати банківські рахунки з 1С/BAS: IBAN, банк, валюту, організацію, рахунки контрагентів, рахунки працівників, залишки коштів, банківські виписки, платіжні доручення, статті Cash Flow, платіжний календар, Power BI, AI та API. Що потрібно зробити

Банківські рахунки і залишки коштів

|- | Додати новий рахунок організації | заповнити IBAN, банк, валюту і зробити рахунок основним за потреби |- | Оновити рахунок контрагента | додати новий IBAN і архівувати старий |- | Налаштувати клієнт-банк | зіставити рахунок 1С із банківським файлом або API |- | Перевірити залишки коштів | звірити банківські виписки й залишки по рахунках |- | Підготувати Cash Flow | прив’язати платежі до правильних рахунків і статей |- | Підготувати міграцію | очистити рахунки, закриті IBAN, дублікати й активні залишки |}

Потрібно визначити:

старі закриті рахунки як активні;
дублікати банківських рахунків;
рахунки з неправильним IBAN;
рахунки без валюти;
рахунки без власника;
рахунки контрагентів-дублів;
технічні рахунки старої конфігурації;
неактуальні рахунки працівників;
рахунки без руху, які не мають бізнес-цінності;
помилкові банківські реквізити з архівних документів. Поле 1С

Банківські рахунки перед міграцією в ERP

Банківські рахунки працівників

Типові варіанти:

Банківські рахунки контрагентів 1С використовуються для оплат постачальникам, повернень покупцям, взаєморозрахунків і заповнення платіжних документів. Залишки коштів 1С по банку формуються в розрізі банківських рахунків.

|- | базовий рахунок | UAH | 1 250 000 грн |- | Валютний рахунок | USD | 18 500 USD |- | Рахунок еквайрингу | UAH | 145 000 грн |}

Приклад:

У нову ERP не варто автоматизовано переносити:

рахунок;
валюту;
дату платежу;
контрагента;
статтю руху коштів;
проєкт;
підрозділ;
організацію;
суму;
план-факт.== Банківські рахунки і банківська виписка ==

IBAN 1С — це ключовий реквізит банківського рахунку.== Основні реквізити банківського рахунку == Окремо варто відзначити де зберігаються банківські рахунки компанії, контрагентів, працівників або інших учасників розрахунків виступає ключовою рисою Банківські рахунки 1С.== Мінімальний старт у ERP ==

Приклад помилки у виписці

Бухгалтер у 1С не позначив новий рахунок як базовий. Банківські рахунки потрібні, щоб:

Приклад Cash Flow по рахунках

! Як перевірити

Живий приклад: старий IBAN у рахунку на оплату

! !

У 1С ці рахунки використовуються у документах:

AI для аналізу банківських рахунків

Платник	ТОВ «Приклад»
Рахунок платника	базовий рахунок у Банку А
Отримувач	ТОВ «Постачальник»
Рахунок отримувача	IBAN постачальника
Сума	75 000 грн
Призначення	Оплата за рахунком №115

У кожній картці здатна бути свій рахунок. ! Це фінансова точка контролю: через нього проходять оплати, надходження, виписки, залишки, платіжний календар, казначейство, Cash Flow і звірка з банком. Банк

Банківські рахунки організації

банки;
банківські рахунки організацій;
активні рахунки контрагентів;
валюти;
залишки коштів;
базові виписки;
базові платіжні документи;
статті Cash Flow. Значення

! # Рахунки в клієнт-банку.== Банківські рахунки і валюта ==

Приклад AI-підказки

! Якщо рахунок отримувача неправильний, гроші можуть піти не туди або платіж буде відхилено банком.

платіжних доручень;
банківських виписок;
клієнт-банку;
автоматичного розпізнавання контрагента;
звірки платежів;
імпорту й експорту банківських файлів;
API-інтеграції з банком;
міграції фінансових реквізитів у ERP. {| class="wikitable" style="width:100%;"

Живий приклад: оплата не на той рахунок

зарплатних відомостей;
авансів;
відпускних;
лікарняних;
компенсацій;
підзвітних сум;
відряджень. {| class="wikitable" style="width:100%;"

|- | базовий рахунок UAH | 900 000 грн | 720 000 грн | +180 000 грн |- | Валютний рахунок USD | 25 000 USD | 18 000 USD | +7 000 USD |- | Рахунок еквайрингу | 300 000 грн | 7 500 грн комісії | +292 500 грн |}

Бухгалтер завантажив виписку по рахунку ТОВ «А», але в 1С вибрав рахунок ТОВ «Б».== Power BI для банківських рахунків ==

У 1С можуть зберігатися банківські рахунки працівників для зарплатних виплат.

Усі рахунки організацій. ! Банківський рахунок має валюту. Залишок

Банківські рахунки можуть підставлятися в друковані форми:

Платіжне доручення 1С використовує два ключові банківські рахунки: Якщо базовий рахунок налаштований неправильно, документи можуть містити неактуальні реквізити. ! Менеджер сформував клієнту рахунок на оплату. Потрібно перевірити: IBAN застосовується для для:

податки платяться з основного гривневого рахунку;
імпортний постачальник оплачується з валютного рахунку;
зарплата виплачується з рахунку зарплатного проєкту;
еквайринг надходить на окремий рахунок. Одна компанія-користувач здатна мати кілька рахунків, тому критично не переплутати:

організації;
банки;
IBAN;
МФО;
валюти;
основні рахунки;
закриті рахунки;
рахунки контрагентів;
рахунки працівників;
дублікати;
клієнт-банк;
банківські виписки;
залишки коштів;
платіжні доручення;
еквайринг;
платіжний календар;
Cash Flow;
дату зрізу;
тестове завантаження. Рахунок

Простий приклад

Банківські рахунки 1С — це важлива частина фінансового обліку, клієнт-банку, банківських виписок, платіжних доручень, залишків коштів, дебіторки, кредиторки, зарплати, еквайрингу, Cash Flow і платіжного календаря. Чистий рух

Типовий бізнес-процес:

організації;
контрагенту;
постачальнику;
покупцю;
працівнику;
підзвітній особі;
банку;
філії;
нерезиденту;
пов’язаній компанії;
благодійному фонду;
бюджетній установі. # У документі вказується банківський рахунок компанії.

Приклад:

AI в ERP здатна допомагати знаходити помилки в банківських рахунках і платежах. {| class="wikitable" style="width:100%;"

валовий продаж;
фактичне надходження;
комісію еквайрингу;
рахунок, на який прийшли гроші;
дату зарахування;
зв’язок із продажами.== Банківські рахунки контрагентів ==

Платіжний календар має враховувати, з якого рахунку планується платіж. Банківський рахунок

Типові задачі з банківськими рахунками

Що сталося: Обмін даними 1С здатна передавати банківські рахунки між 1С, K2 ERP, клієнт-банком, CRM, сайтом, платіжними сервісами або Power BI.== Як перевірити банківські рахунки в 1С ==

== Банківські рахунки і друковані форми ==

Обмін банківськими рахунками 1С і ERP

Для керівника критично бачити не тільки загальну суму грошей, а й де саме вони знаходяться. | IBAN, банк, МФО, валюта, власник рахунку, ознака основного рахунку, статус активності й зв’язок із документами. Списання

Що таке банківські рахунки 1С? # Банк і МФО. # Закриті рахунки. Платіжне доручення автоматизовано підтягнуло старий рахунок.

Магазин продав товарів карткою на 100 000 грн.== Контрольний список перед переходом з 1С ==

Відповідь

Для еквайрингу здатна використовуватися окремий банківський рахунок або аналітичні інструменти. |-

Які типові помилки? Валюта

Наслідки:

* залишки по рахунках;

залишки по валютах;
рух коштів по рахунках;
надходження;
списання;
Cash Flow;
банківські комісії;
еквайринг;
валютні операції;
план-факт платежів;
касові розриви;
концентрацію коштів по банках.

ТОВ «клієнт ERP»;
ТОВ "клієнт ERP";
ТОВ «клієнт ERP»;
Client LLC. # Платіж експортується в клієнт-банк. Банківський рахунок застосовують, коли потрібно у платіжних дорученнях, банківських виписках, надходженнях коштів, списаннях коштів, зарплатних виплатах, еквайрингу, податкових платежах, Cash Flow, платіжному календарі і міграції фінансових даних у ERP. Валюта

У картці організації новий рахунок додали, але старий залишили основним.

залишки коштів по ТОВ «А» не оновилися;
по ТОВ «Б» з’явилися чужі платежі;
Cash Flow по організаціях став неправильним;
дебіторка і кредиторка закрилися не в тій юридичній особі;
звірка з банком не сходиться.== Банківські рахунки і клієнт-банк ==

рахунки працівників;
еквайринг;
платіжний календар;
заявки на оплату;
погодження платежів;
валютні операції;
Power BI;
план-факт платежів. Наслідок

організацію;
контрагента;
працівника;
IBAN;
банк;
МФО;
валюту;
найменування рахунку;
статус;
ознаку основного рахунку;
дату відкриття;
дату закриття;
залишок коштів;
банківські виписки;
платіжні документи;
коментар. # Вказується рахунок контрагента. | У банківських виписках, платіжних дорученнях, рахунках на оплату, клієнт-банку, зарплаті, еквайрингу, Cash Flow і платіжному календарі. # Мапінг у K2 ERP. Реквізит

У системі потрібно бачити:

клієнт ERP оплатив на старий рахунок, який уже закритий. # Рахунки контрагентів. Поле K2 ERP У 1С створюється платіжне доручення. Помилка банківська виписка 1С; платіжне доручення 1С; надходження коштів 1С; списання коштів 1С; оплата постачальнику 1С; оплата від покупця 1С; клієнт-банк 1С; Cash Flow; платіжний календар. AI здатна:
базовий поточний рахунок	UAH	продажі та реалізація, закупівельна діяльність, податки, зарплата
Валютний рахунок	USD	імпорт, експорт, валютні платежі
Єврорахунок	EUR	розрахунки з європейськими партнерами
Рахунок еквайрингу	UAH	надходження від карткових оплат
Депозитний рахунок	UAH	тимчасове розміщення коштів

Банківські рахунки і платіжний календар

# Валюти рахунків. Перед використанням, супроводом, закупівлею, оновленням або інтеграцією 1С/BAS потрібно перевіряти чинні рішення для бізнесу РНБО, укази Президента України, перелік забороненого програмного забезпечення Держспецзв’язку, вимоги; так само реалізовано критичної інфраструктури та внутрішні політики інформаційної безпеки компанії. # Платіж закриває кредиторку або інший розрахунок. Якщо в картці організації старий IBAN, клієнт ERP здатна оплатити на неактуальний рахунок. ! Що означає

рахунок платника;
рахунок отримувача. |-

Чи можна перенести банківські рахунки з 1С у K2 ERP? це довідник або набір реквізитів у 1С / BAS. {| class="wikitable" style="width:100%;"

Перед переходом з 1С/BAS у K2 ERP потрібно привести банківські рахунки до чистого стану. Через API можна: Приклад: