K2 Модуль обмінів з банками

Можливі формати:

}

дату реєстру;
відповідального фінансиста;
банківський рахунок;
платежі;
загальну суму;
валюту;
статус погодження;
статус експорту;
коментар;
файл обміну;
результат імпорту в банк;
пов’язані заявки. У призначенні можуть міститися:

-	Фінансова користь. Автоматична звірка скорочує час закриття платежів і оптимізує швидше бачити реальний стан дебіторської та кредиторської заборгованості. * поточний рахунок; валютний рахунок; транзитний рахунок; рахунок для зарплати; рахунок для податків; рахунок для післяплати; рахунок філії; рахунок окремої юридичної особи. Блок банківський рахунок; валюту; дату операції; дату проведення; номер документа; контрагента; рахунок контрагента; суму надходження; суму списання; призначення платежу; залишок на початок; залишок на кінець; комісію; банк; платіжний документ; пов’язану заявку; пов’язаний рахунок; пов’язаний договір; статтю руху коштів; статус обробки. {\| class="wikitable" style="width:100%; background:#e3f2fd;" отримання залишків; отримання виписки; отримання статусу платежу; створення платіжного документа; передача реєстру платежів; отримання результату обробки; оновлення версій статусів; журнал запитів; обробку помилок; авторизацію й токени.

Чи можна імпортувати банківські виписки?

Фінансовий обліковий облік використовує банківські операції для контролю фактичного руху коштів. |}

компонент здатна використовуватися для:

K2 компонент обмінів з банками — це компонент інтеграції K2 ERP з банківськими системами, який здатна забезпечувати передачу платіжних документів у банк, отримання банківських виписок, автоматичне зіставлення оплат із рахунками, договорами, заявками, контрагентами та фінансовими статтями. K2 компонент обмінів з банками здатна бути частиною казначейського контуру. |-

-

Перевага. Імпорт банківської виписки дає можливість оперативно бачити фактичний рух коштів без ручного перенесення операцій із банк-клієнта. це інтеграційний компонент у складі K2 ERP та K2 Cloud ERP, призначений; так само реалізовано експорту платіжних доручень, обробки оплат клієнтів, контролю заявок на оплату, формування реєстрів платежів, звірки з контрагентами, роботи з IBAN, керування грошовими потоками, казначейства, фінансового та управлінського обліку виступає ключовою рисою автоматизації обміну фінансовими даними між ERP-системою K2 та банківськими системами. |-

Управлінська користь. інтеграційні функції ERP з банками дає казначейству фактичні інформаційні дані про гроші, а не тільки плани, заявки й очікування. Роль

Як впроваджувати K2 компонент обмінів з банками

Захист від дублів

Поширені запитання

У банківських системах платежі часто підписуються електронним підписом або підтверджуються відповідальними особами. |}

Зв’язок із фінансовим обліком

Так.== Призначення платежу ==

Десята помилка — аналізувати тільки залишки на рахунках, не бачачи план-факт, борги, бюджети й майбутні платежі. користувач системи має бачити, що саме потрібно виправити: реквізит, формат, контрагента, заявку, суму або доступ. Восьма помилка — не вести журнал обміну. |}

Зв’язок із закупівлями

Платіжний календар

Обмін з банками потрібен, щоб:

оплата рахунку;
формування акта;
податкова накладна;
статус документа в Медок;
банківська виписка;
закриття взаєморозрахунків;
звірка з контрагентом.

Під час обміну з банками можуть виникати помилки:

Через K2 Документообіг і K2 VDoc можна погоджувати й зберігати документи, пов’язані з платежами. |-

Підписання платежів	Так	здатна залишатися в банку
Заявки на оплату	Немає або окремо	В ERP з погодженням
Документи-підстави	Часто окремо	Договори, рахунки, акти, VDoc
Виписки	У банку	У фінансовому обліку K2
CRM	Немає контексту	Оплати видно в клієнтах і угодах
Управлінський обліковий облік	Обмежений	Статті, проєкти, бюджети, план-факт
аналітичні інструменти	Банківські звіти	ERP-аналітика руху коштів і фінансового результату

Реєстр платежів — це список платежів, які потрібно виконати за певний період або пакетно передати в банк.

Платіж здатна проходити кілька статусів. |-

Управлінська цінність. Один і той самий банківський платіж для керування має відповідати на питання: за що, кому, з якого бюджету, по якому проєкту й з яким впливом на гроші компанії. # Визначити банки та рахунки компанії. # Налаштувати довідник банківських рахунків.

номер банківської операції;
дату;
суму;
рахунок;
контрагента;
призначення;
унікальний ідентифікатор банку;
файл імпорту;
час імпорту;
попередньо завантажені операції. Заявка на оплату, погодження, платіж, банківська виписка, контрагент, договір, рахунок, стаття руху коштів, фінансовий результат і управлінська аналітичні інструменти мають працювати в одній логіці.

Такі операції потрібно відрізняти від оплат контрагентам. K2 здатна обліковувати:

Оплати постачальникам

Бухгалтерський контур здатна використовувати:

Чи можна експортувати платіжні доручення в банк?

-	критично. Платіж без документа-підстави створює ризик.

Автоматична звірка оплат

Пов’язані сторінки

платника;
банківський рахунок платника;
отримувача;
IBAN отримувача;
банк отримувача;
ЄДРПОУ або ІПН;
суму;
валюту;
призначення платежу;
дату платежу;
договір;
рахунок;
заявку на оплату;
статтю руху коштів;
коментар;
статус погодження;
статус експорту. Доступ до рахунків, залишків, платежів, виписок і експорту в банк має бути обмежений ролями, аудитом і правилами погодження. # Провести тестовий імпорт виписки. компонент здатна підтримувати:

K2 здатна використовувати правила розбору призначення для автоматичної прив’язки платежу до потрібного документа.== Права доступу ==

валютні рахунки;
валютні платежі;
купівлю валюти;
продаж валюти;
переказ між валютними рахунками;
курс операції;
курс обліку;
курсові різниці;
комісії;
документи валютного контролю;
зв’язок із контрактами.

Порівняння: ручна робота з банком і K2 компонент обмінів з банками

K2 готує платіжні інформаційні дані;
платежі проходять внутрішнє погодження;
платіж експортується в клієнт-банк;
у клієнт-банку виконується банківське підписання;
банк проводить операцію;
виписка повертається в K2;
платформа закриває фінансову операцію. * CSV;
XLSX;
TXT;
XML;
DBF;
JSON;
спеціальні формати клієнт-банку;
формати реєстрів платежів;
формати виписок. клієнт ERP здатна оплатити рахунок частково, з переплатою або кількома платежами. # Налаштувати імпорт банківських виписок. Критерій

}

Казначейство

Реєстр платежів корисний, коли компанія-користувач не платить кожну заявку окремо, а формує платіжний день або пакет платежів. # Перевірити IBAN контрагентів. # Налаштувати автоматичне визначення контрагентів. Потрібно контролювати:

Управлінська користь. Керівник бачить не тільки “скільки грошей на рахунку”, а звідки кошти надійшли, куди пішли, які платежі очікуються, де ризики й чи відповідає факт плану.

Реєстр платежів

Документи можуть включати:

рахунки постачальників;
заявки на оплату;
погоджені платежі;
очікувані оплати;
фактичні списання;
часткові оплати;
передоплати;
заборгованість перед постачальником;
документи постачальника;
графік платежів.

Ініціатор платежу	створює заявку на оплату	власні заявки, документи-підстави, статуси
Керівник	погоджує або відхиляє оплату	перегляд заявок, погодження за лімітами
Фінансист	формує платежі, реєстри, контролює залишки	платежі, виписки, реєстри, фінансові статті
Казначей	керує платіжним календарем і рухом коштів	залишки, платіжний календар, пріоритети, бюджети
Бухгалтер	звіряє виписки, закриває взаєморозрахунки	виписки, документи, контрагенти, обліковий облік
провідний бухгалтер	контролює коректність фінансового й бухгалтерського контуру	повний контроль за правами
Керівник компанії	бачить залишки, рух коштів, план-факт, ризики	управлінські звіти й дашборди
Адміністратор інтеграції	налаштовує формати, банки, API, журнали	технічні конфігурація
Аудитор	переглядає історію платежів і обміну	читання без права змін

# Налаштувати обробку помилок. Для автоматичної обробки виписок можна налаштовувати правила. Перед запуском потрібно очистити реквізити, контрагентів, дублікати рахунків, фінансові статті й правила платежів. платформа здатна показувати: критично.

Платіжний календар має порівнювати план із фактом. Ручний банк-клієнт виконує платіж, але не дає повного ERP-контексту. * IBAN компанії перевірені.== Банківська виписка == критично під час міграції. Не варто переносити старий хаос у нову ERP. Це один із ключових сценаріїв: заявка створюється, погоджується, на її основі формується платіж, а після імпорту виписки заявка отримує фактичний статус оплати. Навіщо потрібен

якщо призначення містить номер рахунку — прив’язати до рахунку;
якщо IBAN належить постачальнику — створити оплату постачальнику;
якщо операційна дія від банку — віднести на банківські комісії;
якщо платіж між власними рахунками — створити внутрішній переказ;
якщо сума збігається з рахунком клієнта — закрити рахунок;
якщо контрагент невідомий — створити задачу фінансисту;
якщо призначення містить “оренда” — призначити відповідну статтю;
якщо валюта відрізняється — передати на ручну перевірку. K2 компонент обмінів з банками

банківську комісію;
тип комісії;
суму;
валюту;
рахунок;
дату;
статтю витрат;
банк;
документ-підставу;
автоматичне віднесення на витрати. |}

Обмін із банками здатна відбуватися через файли різних форматів залежно від банку, банк-клієнта або налаштувань. ! компонент здатна використовуватися для імпорту банківських виписок забезпечується через K2 компонент обмінів з банками. Ручна робота

Банківські рахунки заведені.== Ролі користувачів ==

}

Зв’язок із бухгалтерським обліком

через | Практична користь. K2 компонент обмінів з банками користувачі можуть бачити повний фінансовий шлях: заявка → погодження → платіжне доручення → банк → виписка → закриття боргу → фінансова аналітичні інструменти. * банківські рахунки компанії;

довідник банків;
контрагентів;
IBAN контрагентів;
фінансові статті;
залишки на рахунках;
відкриті рахунки клієнтів;
неоплачені заявки;
кредиторську заборгованість;
дебіторську заборгованість;
шаблони призначень платежу;
формати імпорту виписок;
формати експорту платежів;
правила звірки;
ролі й доступи;
історичні виписки, якщо потрібні. {| class="wikitable" style="width:100%; background:#e8f5e9;"

# Налаштувати автоматичну звірку.

Чи можна працювати з кількома банками?

K2 компонент обмінів з банками — це інтеграційний компонент K2 ERP для імпорту банківських виписок, експорту платіжних доручень, контролю заявок на оплату, звірки платежів, роботи з банківськими рахунками, IBAN, контрагентами, фінансовими статтями й аналітикою руху коштів. # Провести тестовий платіж. K2 компонент обмінів з банками пов’язує платіж із заявкою, договором, контрагентом, рахунком, фінансовою статтею, випискою, аналітикою й відповідальними особами. Платіж не існує окремо в банк-клієнті: він пов’язаний із заявкою, погодженням, договором, рахунком, контрагентом, банківською випискою, фінансовою статтею й управлінською аналітикою.== Журнал обміну з банками ==

-	class="wikitable" style="width:100%; background:#fff3e0;" K2 здатна класифікувати платежі за: Управлінський обліковий облік потребує не тільки факту платежу, а й аналітики: за якою статтею, проєктом, підрозділом, договором, клієнтом або напрямом бізнесу відбувся рух коштів. платформа має підтримувати реальні сценарії оплат: частини, аванси, переплати й групові платежі. {\| class="wikitable" style="width:100%; background:#e8f5e9;"
Технічний принцип. Формат файлу — це лише спосіб передачі даних.	class="wikitable" style="width:100%; background:#e8f5e9;"
-	Критично. Помилка банківського обміну не повинна бути прихованою технічною проблемою.
критично. Імпорт виписки має не без зусиль завантажити рядки, а допомогти розібрати їх: хто заплатив, за що, по якому договору, за якою статтею й який борг закривається.== Помилки обміну ==
class="wikitable" style="width:100%; background:#e8f5e9;" рахунком клієнту; договором; замовленням; актом; видатковою накладною; заявкою на оплату; контрагентом; фінансовою статтею; періодом; сумою; валютою. Що означає Шоста помилка — не контролювати дублі банківських операцій. # Налаштувати фінансові статті.

Ознаки якісного впровадження: Приклади правил:

залишки на рахунках;
планові платежі;
фактичні платежі;
пріоритети оплат;
ліміти;
бюджети;
заявки на оплату;
платіжний календар;
валютні платежі;
перекази між рахунками;
надходження від клієнтів;
кредиторську заборгованість;
дебіторську заборгованість;
касові розриви.

П’ята помилка — не вести статті руху коштів. K2 здатна підтримувати кілька банківських рахунків, юридичних осіб, валют і форматів обміну залежно від налаштувань. Для цього потрібен імпорт банківських виписок і зв’язок із фактичними платежами. Оплати постачальникам можуть формуватися на основі рахунків, договорів, заявок на оплату або графіків платежів. * Маршрути погодження налаштовані. * Валютні операції налаштовані, якщо потрібні. * дату й час обміну;

банк;
банківський рахунок;
тип операції;
користувача;
файл або API-запит;
кількість операцій;
кількість успішних рядків;
кількість помилок;
статус;
текст помилки;
повторну спробу;
технічний коментар. Казначейство здатна контролювати:

Що таке K2 компонент обмінів з банками?

Результати звірки:

K2 компонент обмінів з банками варто розглядати не як простий імпорт файлу з банку, а як частину фінансового контуру підприємства. Сторінка K2 компонент обмінів з банками має допомагати користувачам і пошуковим системам зрозуміти, як у K2 ERP здатна працювати інтеграційні функції ERP з банками: імпорт банківських виписок, експорт платіжних доручень, заявки на оплату, реєстри платежів, клієнт-банк, IBAN, контрагенти, призначення платежу, автоматична звірка, казначейство, платіжний календар, фінансовий і управлінський обліковий облік, ролі та доступи. Його головна цінність — інтеграційні функції ERP банківських операцій із ERP. Головне — правильно перетворити банківську операцію на фінансову подію в ERP. |-

Залишок на рахунку	фактичні кошти на банківському рахунку	для контролю ліквідності
Надходження	кошти, які надійшли від клієнтів або інших джерел	для аналізу доходів і оплат
Списання	кошти, які були витрачені	для контролю витрат
Погоджені платежі	заявки, готові до оплати	для казначейського планування
Експортовані платежі	платежі, передані в банк	для контролю виконання
Оплачені заявки	заявки, підтверджені банківською випискою	для закриття процесу
Незвірені операції	виписка без автоматичного зіставлення	для ручної обробки фінансистом
Касовий розрив	нестача коштів для планових платежів	для керування ризиками

Вона покриває запити: “K2 компонент обмінів з банками”, “K2 ERP банк”, “інтеграційні функції ERP з банком K2”, “клієнт ERP банк ERP”, “імпорт банківських виписок”, “експорт платіжних доручень”, “банківська виписка ERP”, “платіжні доручення K2”, “заявки на оплату K2 ERP”, “казначейство ERP”, “IBAN ERP”, “обліковий облік платежів”, “українська ERP банк”. * IBAN контрагентів перевірені. |}

API-інтеграція з банками

K2 має враховувати:

Реєстр здатна містити:

Чи можна пов’язати платіж із заявкою на оплату?

Призначення платежу — важливе поле для автоматичного розбору банківських операцій.

статтями руху коштів;
центрами фінансової відповідальності;
проєктами;
договорами;
контрагентами;
підрозділами;
бізнес-напрямами;
типами витрат;
джерелами доходу;
бюджетами.

файл має неправильний формат;
не визначено банківський рахунок;
не знайдено контрагента;
не розпізнано IBAN;
дубль операції;
неправильна валюта;
відсутнє призначення платежу;
не знайдено рахунок або заявку;
помилка кодування файлу;
помилка API;
помилка авторизації;
платіж відхилено банком;
не збігається контрольна сума;
недостатньо коштів;
рахунок заблокований або неактивний;
немає прав на експорт. |-

-	Імпорт виписок	завантажує банківські операції в K2	щоб не вводити надходження й списання вручну
Експорт платежів	передає платіжні доручення в банк	щоб не копіювати реквізити вручну
Заявки на оплату	пов’язує платіж із погодженням	для контролю відповідальності
Контрагенти	визначає платника або отримувача	для автоматичної звірки
IBAN	контролює банківські рахунки	для коректності платежів
Статті руху коштів	класифікує платежі	для управлінського обліку
Звірка	зіставляє виписку з рахунками, договорами й оплатами	для контролю боргів
аналітичні інструменти	показує рух коштів, залишки, план-факт, борги	для фінансового керування

Платіжне доручення здатна містити:

критично. Обмін з банком — це не тільки технічне завантаження виписки. Реквізити контрагентів мають проходити контроль і зберігатися централізовано.

Див. так само

Зв’язок із документообігом

кому платимо;
за що платимо;
хто ініціював оплату;
хто погодив;
з якого рахунку платимо;
коли платимо;
який документ-підстава;
яка стаття витрат;
чи виступає як бюджет;
чи виступає як ліміт;
чи вже оплачено;
чи повернулася операційна дія у виписці. |}

Безпека банківських даних

Четверта помилка — не налаштувати автоматичну звірку платежів.

Зарплатні та масові платежі

Чи можна автоматизовано звіряти оплати клієнтів?

Статуси платежів

надходження;
списання;
комісії;
перекази між рахунками;
валютні операції;
оплати постачальникам;
оплати клієнтів;
податки;
зарплатні виплати;
кредити;
лізинг;
фінансові статті;
підрозділи;
проєкти;
центри витрат. Навіщо потрібен

банківські рахунки;
залишки коштів;
платіжні доручення;
виписки;
реквізити контрагентів;
зарплатні виплати;
податкові платежі;
фінансові статті;
бюджети;
договори;
заявки на оплату;
API-токени;
файли обміну;
журнали операцій.== Надходження від клієнтів ==

Так. |}

* чернетка;

на погодженні;
погоджено;
відхилено;
готовий до оплати;
включено в реєстр;
експортовано в банк;
очікує підписання;
передано в банк;
виконано банком;
відхилено банком;
оплачено;
частково оплачено;
скасовано;
помилка;
потребує уточнення.== Імпорт і експорт файлів ==

Типові помилки впровадження

фінансист не вводить виписку вручну;
платіж формується з заявки;
реквізити беруться з довідника;
заявки мають статуси;
виписка закриває оплати;
менеджери бачать оплати клієнтів;
постачальницькі платежі контролюються;
незвірені операції видно;
комісії банку обліковуються;
дублі не створюються;
залишки на рахунках актуальні;
фінансові статті заповнюються;
керівник бачить план-факт руху коштів;
доступи розмежовані.== IBAN та реквізити ==

CRM здатна показувати:

Перекази між власними рахунками

Для компаній, які працюють з валютою, критично вести валютні платежі, курси, переоцінки й курсові різниці. Так. |- Типовий сценарій:

Права можуть визначати:

У K2 критично розділяти:

аналітичні інструменти модуля

Банк здатна списувати комісії за платежі, обслуговування рахунку, валютні операції, еквайринг, перекази або інші послуги. {| class="wikitable" style="width:100%; background:#fff3e0;"

Перевага правил. Чим більше типових операцій розпізнається автоматизовано, тим менше часу фінансовий відділ витрачає на ручну обробку виписки. У K2 банківська виписка здатна містити:
провідний висновок. K2 компонент обмінів з банками перетворює роботу з банками з ручного копіювання платежів і виписок на керований фінансовий ERP-процес. Доступ до таких реєстрів має бути суворо обмежений ролями. Журнал обміну потрібен для контролю всіх операцій між K2 ERP і банками. Так.

Основні функції ERP модуля

Описати поточний бізнес-процес роботи з банками.== Основні показники ==

Валютні операції

K2 компонент обмінів з банками особливо важливий у зв’язці із заявками на оплату. Так.

Критично. Погоджена заявка в ERP ще не означає, що гроші списані з банку. !== Експорт платіжних доручень ==

IBAN — один із ключових реквізитів для банківських платежів. Показник

Безпека. Зарплатні й персональні виплати містять чутливі інформаційні дані. K2 компонент обмінів з банками — це інтеграційний компонент K2 ERP для роботи з банками: банківські виписки, платіжні доручення, заявки на оплату, реєстри платежів, звірка оплат, IBAN, контрагенти, фінансові статті, залишки, казначейство й аналітичні інструменти. # Налаштувати обліковий облік банківських комісій. * імпорту банківських виписок;

експорту платіжних доручень;
формування реєстрів платежів;
контролю заявок на оплату;
погодження платежів;
звірки надходжень від клієнтів;
звірки оплат постачальникам;
контролю залишків на рахунках;
обліку комісій банку;
обліку валютних операцій;
контролю платежів між власними рахунками;
автоматичного визначення контрагентів;
прив’язки платежів до договорів і рахунків;
фінансового планування;
казначейського контролю;
аналітики руху грошових коштів. {| class="wikitable" style="width:100%; background:#ffebee;"

Впровадження краще робити поетапно. * аналітичні інструменти перевірена. * Автоматична звірка функціонує. Під час переходу на K2 компонент обмінів з банками потрібно проаналізувати стару схему роботи.

Можливі статуси:

внутрішнє погодження заявки;
фінансову перевірку;
формування платіжного документа;
експорт у банк;
банківське підписання;
фактичне списання;
повернення виписки. Третя помилка — не контролювати реквізити контрагентів. Що робить

У деяких компаніях можуть використовуватися реєстри масових платежів: зарплата, підзвітні кошти, компенсації, виплати фізичним особам, регулярні платежі. # Налаштувати валютні сценарії, якщо потрібні. * Контрагенти визначаються. Експорт платіжних доручень — це передача підготовлених платежів із K2 ERP у банк або банк-клієнт. компонент здатна завантажувати банківські виписки з файлів або через інтеграційні механізми, якщо вони налаштовані для конкретного банку. Їх потрібно бачити у фінансовій аналітиці, а не залишати непомітними рядками виписки. \|} K2 здатна контролювати:
-	-	} Заявка на оплату здатна проходити маршрут: У K2 платіжний календар здатна враховувати: залишки на рахунках; рух коштів за період; надходження; списання; платежі за контрагентами; платежі за статтями; платежі за проєктами; платежі за підрозділами; план-факт платежів; прострочені заявки; неоплачені рахунки; частково оплачені рахунки; переплати; банківські комісії; валютні платежі; касові розриви; платежі на погодженні; платежі, відхилені банком; незвірені операції виписки.SEO title: K2 Модуль обмінів з банками — інтеграція K2 ERP з банками, виписки, платежі, платіжні доручення, імпорт і експорт SEO keywords: K2 Модуль обмінів з банками, K2 ERP банк, інтеграція з банком K2, клієнт банк ERP, імпорт банківських виписок, експорт платіжних доручень, банківська виписка ERP, платіжні доручення K2, заявки на оплату K2 ERP, казначейство ERP, IBAN ERP, облік платежів, фінансовий облік K2, українська ERP банк </noinclude> {{SEO Шаблон для службового SEO-опису сторінки. }}
Фінансова користь. Банківська виписка виступає як джерелом фактичних даних для фінансового обліку: гроші надійшли, списані, залишок змінився.

SEO-призначення сторінки

аналітичні інструменти K2 компонент обмінів з банками здатна показувати: Банківські операції можуть бути джерелом для бухгалтерських проведень або бухгалтерських документів, якщо це передбачено конфігурацією K2. K2 здатна зіставляти:

}

Приклади зв’язку:

знайти клієнта;
знайти рахунок;
змінити статус рахунку на “оплачено”;
змінити статус замовлення;
оновити угоду;
створити фінансовий рух;
повідомити менеджера;
закрити дебіторську заборгованість;
запустити складське відвантаження, якщо оплата була умовою;
оновити клієнтський кабінет. Фактом оплати має бути банківська операційна дія у виписці або підтверджений статус банку.== Міграція з 1С/BAS або Excel ==

CRM-перевага. Менеджер бачить оплату клієнта в CRM без ручного запиту до бухгалтерії або фінансового відділу.== Коротко ==

номер рахунку;
номер договору;
номер заявки;
номер замовлення;
період оплати;
ПДВ;
вид послуги;
коментар;
код платежу;
додаткова інформаційні матеріали. * Користувачі навчені. {| class="wikitable" style="width:100%; background:#e8f5e9;"

У системі потрібно вести банківські рахунки компанії. # Налаштувати правила розбору призначення платежу.

Чек-лист запуску

Банківські комісії

Картка рахунку здатна містити:

Типи рахунків:

Клієнт-банк — це платформа банку для роботи з рахунками, платежами й виписками. # Налаштувати журнал обміну. * реєстр отримувачів;

суму по кожному отримувачу;
загальну суму реєстру;
банківські реквізити;
статус погодження;
експорт у банк;
імпорт результату;
зв’язок із фінансовим обліком;
обмеження доступу до персональних даних. * Відповідальний за підтримку визначений.

Як зрозуміти, що компонент функціонує правильно

Зв’язок із K2 компонент Медок

ініціатор створює заявку;
додає рахунок, договір або документ-підставу;
вказує суму, контрагента й призначення;
заявка проходить погодження;
фінансист перевіряє реквізити;
платіж потрапляє в реєстр;
платіж експортується в банк;
після списання виписка повертається в K2;
заявка отримує статус “оплачено”. |-

критично. Валютні операції потребують окремих правил обліку, курсів, документів і контролю. Що робить

}

Навіщо потрібен обмін з банками в ERP

не вводити виписки вручну;
не копіювати платіжні доручення в банк-клієнт;
зменшити кількість помилок у реквізитах;
контролювати погодження платежів;
бачити статус оплати рахунку;
бачити фактичні надходження;
оперативно звіряти дебіторську заборгованість;
оперативно звіряти кредиторську заборгованість;
контролювати залишки на рахунках;
бачити рух грошових коштів;
цифровізувати казначейство;
підвищити фінансову дисципліну;
зменшити залежність від ручних таблиць. Якщо ці процеси розірвані між ERP, банк-клієнтом, Excel і месенджерами, контроль стає складним. |-

Перевага. Автоматичне визначення контрагента прискорює обробку виписки й зменшує кількість ручних операцій фінансиста. платформа здатна зіставляти надходження з рахунками, договорами, замовленнями, контрагентами й призначенням платежу.== Імпорт банківських виписок == Після імпорту надходження K2 здатна:
Виписки	Вводяться або копіюються вручну	Імпортуються й розбираються в ERP
Платежі	Набираються в банк-клієнті вручну	Формуються з заявок і експортуються
Заявки	Погодження в пошті або месенджерах	Маршрут погодження в K2
Реквізити	Ризик помилок при копіюванні	Беруться з довідників і перевіряються
Звірка	Ручна	Автоматична або напівавтоматична
Залишки	Перевіряються в банку	Відображаються у фінансовому контурі
аналітичні інструменти	Excel-звіти	Дашборди, план-факт, статті, проєкти

компонент здатна передавати у фінансовий обліковий облік:

У K2 ERP компонент обмінів з банками здатна працювати разом із Фінансовий облік, Управлінський облік, Бухгалтерський облік, Заявки на оплату, Доступ до заявок на оплату K2 ERP, Фінансові доступи K2 ERP, K2 Документообіг, K2 VDoc, K2 CRM, Продажі, Закупівлі, Складський облік, K2 Каса, K2 Модуль Медок, Контрагенти, Договори та BI-звітами. |-

class="wikitable" style="width:100%;"

Що таке K2 компонент обмінів з банками

Архітектурний акцент. K2 компонент обмінів з банками має бути не окремою утилітою для файлів, а частиною фінансової архітектури ERP. Платежі, заявки, виписки, рахунки, договори, контрагенти й аналітичні інструменти мають бути пов’язані між собою.

K2 здатна перевіряти:

Казначейський акцент. Реєстр платежів дає можливість керувати чергою оплат, пріоритетами, залишками на рахунках і платіжною дисципліною.== Банківські правила автоматизації ==

Критично. компонент обмінів з банками не функціонує повноцінно, якщо виписки виступає як в системі, але платежі, заявки, договори, рахунки, фінансові статті й аналітичні інструменти живуть окремо.

Контрагенти в банківських операціях

компанія-користувач здатна переказувати кошти між власними рахунками або юридичними особами. * Дублі операцій не створюються. * правильність формату IBAN;

належність рахунку контрагенту;
активність банківського рахунку;
дублікати рахунків;
рахунки різних юридичних осіб;
валюту рахунку;
історію змін реквізитів;
джерело реквізитів;
погодження зміни рахунку. Окремий банк-клієнт

часткову оплату;
кілька платежів по одному рахунку;
оплату кількох рахунків одним платежем;
переплату;
повернення переплати;
аванс;
оплату без рахунку;
оплату з помилковим призначенням;
оплату від іншого контрагента. Платежі можуть формуватися в K2 ERP, проходити погодження, потрапляти в реєстр і передаватися в банк або клієнт-банк. Типові права

Заявка, погодження, платіж, банк, виписка, контрагент, борг, стаття руху коштів і аналітичні інструменти працюють як один цифровий контур.

Чим K2 компонент обмінів з банками кращий за ручний банк-клієнт?

Порівняння: банк-клієнт окремо і банк у ERP-контурі K2

фінансист або платформа отримує виписку з банку;
виписка завантажується в K2 ERP;
платформа читає операції;
визначає рахунок компанії;
визначає контрагентів;
аналізує призначення платежу;
зіставляє оплату з рахунками, договорами або заявками;
створює фінансові рухи;
показує незвірені операції;
оновлює залишки;
формує аналітику.== Зв’язок із CRM ==

Електронний підпис і погодження платежів

чи клієнт ERP оплатив рахунок;
коли надійшли кошти;
яку суму оплатив;
чи виступає як недоплата;
чи виступає як переплата;
які рахунки відкриті;
які угоди очікують оплату;
які клієнти мають борг;
які менеджери мають прострочені оплати;
які документи потрібно сформувати після оплати. |}

Банківські рахунки компанії

Імпорт виписки здатна виконуватися через файл, API або інший механізм обміну, залежно від банку та технічної реалізації. K2 компонент обмінів з банками

ЄДРПОУ;
ІПН;
IBAN;
назву контрагента;
банківський рахунок;
призначення платежу;
договір;
рахунок;
номер заявки;
номер замовлення;
номер документа. # Налаштувати маршрути погодження. {| class="wikitable" style="width:100%; background:#e8f5e9;"

K2 не обов’язково має замінювати клієнт-банк. {| class="wikitable" style="width:100%; background:#e8f5e9;" компонент функціонує з особливо чутливими даними:

Заявки на оплату

заявку на оплату;
рахунок постачальника;
договір;
акт;
накладну;
платіжне доручення;
банківську виписку;
підтвердження оплати;
реєстр платежів;
службову записку;
фінансове погодження;
коментар керівника.

Під час імпорту виписки платформа має визначати контрагента за реквізитами, кодом, IBAN, назвою або призначенням платежу. У журналі можна зберігати:

хто бачить банківські рахунки;
хто бачить залишки;
хто імпортує виписки;
хто експортує платежі;
хто створює платіжні доручення;
хто погоджує заявки;
хто бачить зарплатні платежі;
хто бачить валютні операції;
хто здатна редагувати реквізити;
хто здатна змінювати фінансові статті;
хто здатна переглядати журнал обміну;
хто має доступ до API-налаштувань;
хто здатна бачити фінансову аналітику. K2 компонент обмінів з банками функціонує правильно, якщо платежі створюються з погоджених заявок, платіжні доручення експортуються в банк без ручного копіювання, виписки імпортуються в K2, операції автоматизовано зіставляються з контрагентами й рахунками, статуси оплат оновлюються, залишки видно, а керівник отримує фінансову аналітику. # Налаштувати формування платіжних доручень. * погоджені заявки на оплату;
рахунки постачальників;
графіки платежів за договорами;
податки;
зарплатні виплати;
оренду;
кредити;
лізинг;
очікувані надходження від клієнтів;
залишки на рахунках;
валюту;
пріоритети;
ризик касового розриву. Потрібно перенести або налаштувати:

знайдено точний збіг;
знайдено кілька можливих збігів;
знайдено часткову оплату;
переплата;
недоплата;
невідомий платіж;
потрібна ручна обробка. |}

K2 здатна фіксувати: Дев’ята помилка — не розділити ролі ініціатора, погоджувача й виконавця платежу.

Надходження від клієнтів можуть автоматизовано закривати борги або оновлювати статуси угод. # Налаштувати ролі й доступи. Фінансовий відділ щодня функціонує з оплатами, рахунками, заявками, виписками, залишками, банківськими комісіями, надходженнями від клієнтів, оплатами постачальникам, зарплатними виплатами, податками й переказами між рахунками. * дату операції;

рахунок;
контрагента;
суму;
валюту;
призначення;
документ-підставу;
податкову інформацію;
комісію;
курсові різниці;
закриття заборгованості;
взаєморозрахунки. |-

Управлінський акцент. Банківські комісії — це так само витрати бізнесу. Автоматична звірка оптимізує зіставити банківську операцію з документом у K2 ERP. * рахунок списання;

рахунок зарахування;
суму;
валюту;
дату;
комісію;
призначення;
юридичну особу;
фінансову статтю;
внутрішній статус;
зв’язок між двома операціями виписки. * Заявки на оплату працюють. У K2 CRM банківські надходження можуть оновлювати статус клієнтів, рахунків і угод.== Часткові оплати та переплати ==

Клієнт-банк

платформа здатна звіряти оплату з:

Платіжний календар показує майбутні платежі та очікувані надходження. |}

Чи можна контролювати залишки на банківських рахунках?

Сьома помилка — не обмежити доступ до залишків і платежів. * Ролі й доступи розмежовані. Так компанія-користувач бачить, хто ініціював витрату, хто погодив і коли її фактично оплатили.

Безпека. Банківські інформаційні дані — один із найчутливіших контурів ERP. * назву рахунку;

IBAN;
банк;
валюту;
юридичну особу;
призначення рахунку;
відповідального;
статус активності;
залишок;
дату оновлення версій;
доступні операції;
правила імпорту;
правила експорту. # Налаштувати заявки на оплату. Це контроль грошей: хто ініціював платіж, хто погодив, коли відправили в банк, коли списано, за яким договором, за якою статтею та як це впливає на фінансовий результат.

шифрування технічних доступів;
аудит дій користувачів;
обмеження експорту;
журнал зміни реквізитів;
контроль підозрілих платежів;
розділення ролей ініціатора, погоджувача й виконавця;
обмеження доступу до зарплатних даних;
захист API-ключів;
контроль файлів обміну;
резервне копіювання.

критично. Банківська операційна дія не завжди ідеально відповідає одному рахунку. У закупівлях компонент оптимізує контролювати оплати постачальникам. Часто логіка така:

K2 компонент обмінів з банками здатна доповнювати K2 Модуль Медок, оскільки фінансові платежі, первинні документи, податкові накладні й електронний електронний документообіг мають бути узгоджені. Критерій

Зв’язок з управлінським обліком

компонент обмінів з банками функціонує з фінансово чутливими даними, тому доступ має бути суворо розмежований. K2 здатна контролювати:

Перевага. Експорт платежів зменшує ручне копіювання реквізитів і ризик помилок у сумі, IBAN, контрагенті або призначенні платежу.

компонент здатна підтримувати: Якщо банк підтримує API-обмін, K2 компонент обмінів з банками здатна використовувати автоматичне отримання виписок, статусів або передачу платежів. # Налаштувати експорт платежів у банк. Перша помилка — впроваджувати компонент тільки як імпорт банківської виписки. API-сценарії можуть включати: